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近期，广州越秀警方打掉一个以林某、王某等为首涉嫌“套路贷”的涉恶犯罪团伙，抓获团伙成员11人。
2019年3月12日，越秀警方接到女事主小谢报警，称其因为急需资金周转，向林某借款，后在期限内无法还清借款，遭到对方威胁恐吓。接到报警后，越秀警方立即展开调查。
据了解，去年12月4日，小谢经人介绍向林某借款人民币1.5万元，被要求签订一份借款人民币3万元的虚假合同，假称防止违约，而且合同只有一份，由林某保存。在扣除20%的手续费和500元的上门费用后，小谢能拿到手的借款仅仅剩下人民币1.15万元。借款的合同要求小谢在1个月内连本带息还款1.8万元，每5天结算一次，超过5天期限就算违约。在陆续还款1.2万元之后，林某以小谢支付超期为借口称其违约，要小谢按借款人民币3万元的合同支付余下的1.8万元。
面对林某和其同伙的威胁，小谢再次支付了5000元，随后，林某又迫使小谢向王某借款1.3万元，并重新签订一份借款2.5万元人民币的虚假合同，林某称1.3万的借款是填补第一份合同的违约款，新合同要求每天支付本金和利息，10天结算一次。
此后，小谢又陆陆续续支付了1.64万元后，已经无能力偿还余下的还款。之后，王某等人不断威胁恐吓小谢，到其出租屋破锁追讨，致其不敢回家，寄住朋友家或者租住旅馆以逃避被上门讨＂债＂，并扬言将其照片合成为招嫖卡片发给她的家人。小谢随后向警方报警。
经调查，办案民警发现该作案手法有着典型的“套路贷”犯罪特征。对此，越秀警方决定成立专案组开展进一步侦查。
专案组通过涉案人员犯罪财富调查为突破口，寻找到多名受害人，发现他们与小谢都有着相似的借贷经历。随着案件的深入调查，以林某、王某等为首的“套路贷”涉恶犯罪团伙浮出水面。
经调查发现，林某等经营“广州某某商务信息服务有限公司”，王某经营“某某科技”公司，两家公司并无贷款资质，但都以小额贷款业务对外招揽生意，有着密切的资金业务往来，公司之间相互配合骗取受害人财物。
其中所谓的“丽人贷”就是他们实施“套路贷”犯罪的一项主要业务，业务对象主要是面对18-30岁在广州工作的年轻女性。
由公司员工网上发广告以及中介介绍形式寻找贷款客户，通过与受害人签订单方面空白合同，制造银行流水造成借款人拿到合同全部款项的假象，收取高额的手续费和上门费，以扣押受害人的身份证，复制受害人的手机通讯录，甚至要求受害人提供裸照视频为放款条件。
随后肆意认定借款人违约，要求借款人支付高额违约金，当借款人无力支付时，就会迫使借款人再借或向团伙其他成员借款转单平账，环环相扣，层层借贷，以贷还贷，以此垒高借款金额。
当受害人无力偿还借款时，团伙成员通过电话、短信以及上门等方式进行威胁恐吓。
民警在调查中发现，有受害人签订合同达7次之多，3年前在大学二年级读书期间从最初的3000元开始，层层叠加到现在近1４万元。
5月上旬，在掌握该涉案团伙大量的涉案证据后，抓捕时机成熟，越秀警方在市公安局相关职能部门的大力协助下，抽调多名精干警力，先后两次对该团伙进行收网抓捕，分别在天河、越秀、增城和番禺等地抓获林某、王某等11名涉案嫌疑人，现场缴获贷款合同、银行卡等作案工具一批。
目前，已核实该团伙涉及的“套路贷”案件8宗，涉案金额近百万元。11名嫌疑人已被越秀警方依法刑事拘留，案件正在进一步审查中。
越秀警方提醒广大市民，要理性消费，不要盲目借贷，需要借款时，应从银行等其它有资质的正规金融机构进行，不要轻信各网络聊天群内陌生人发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假广告，如果一旦陷入“套路贷”骗局，要及时拨打110电话报警。
编辑丨小嗡