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之前我给大家介绍过基金定投,能够解决择时买基金的问题。例如在2015年6月15日股灾开始,每周一定投景顺长城沪深300增强(000311.OF)基金。三轮股灾下来,在2016年7月11日即可解套。而如果在2015年6月15日一次性买入该基金,至2016年7月11日的收益率为-28.45%。
定投虽然能帮助投资者解决择时的问题,但是如果叠加投资者择时买基,效果会不会更好呢?答案是当然的。例如在2014年7月份牛市启动的时候投资基金,肯定比在2015年6月15日股灾开始的时候投资基金收益要高。因此,今天我就给大家说说投资者择时买基的话题。
股票型基金的择时
由于股票型基金有最低仓位限制,因此基金经理对基金管理的目标通常是相对收益,而非绝对收益,这就导致了基金净值不可避免地跟随着市场波动。
投资者对于基金的择时,可以根据市场估值帮助判断。因为A股的上市公司通常都是国内各行各业里排名前列的公司,并且有基金经理优中选优,所以基金投资的A股上市公司的业绩正常来讲都是有保障的。而股价由业绩和估值决定,因此投资者可以根据市场估值作为自己的择时标准。
市场的具体估值可以使用基金决策宝app的指数估值功能作为参考。例如投资者想投资景顺长城沪深300增强(000311.OF)基金,而截止至7月9日,沪深300指数的估值状态为极度低估,这样投资者就可以考虑定投该基金了。
又例如投资者目前持有易方达沪深300医药ETF(512010.OF)基金,而截止至7月9日,300医药指数的估值状态为极度高估,这样投资者就可以考虑停止定投,或者赎回该基金了。
债券型基金的择时
债券价格通常和市场利率呈现反向关系。因此,如果要对债券型基金进行择时,可以对市场利率进行预判。经济处于衰退期时,利率下行;经济处于滞涨期时,利率触顶开始下行。在这些时候,都可以考虑投资债券型基金。
此外,因为市场上的资金是有限的,所以当股票市场火热的时候,债券市场的资金就可能会转而投资股票市场,反之也一样。也就是说,股票市场和债券市场存在着一定的“蹊跷板”效应。因此,投资者如果看好股票基金时,可以相对少配置债券基金;而投资者如果看好债券基金时,可以相对少配置股票基金。
总结
基金定投可以部分解决用户择时的问题。但是如果想获取更加的收益,可以与投资者择时相互结合。而以上说的择时方法需要对市场有一定的了解,相信投资者不断丰富自己的投资知识后,可以使得投资基金获取更高的收益!
今天我就给大家分享了对基金择时的看法,希望对大家有所启发。温馨提醒:本文观点仅供大家参考,市场有风险,投资要谨慎。
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