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【环球网 记者 赵娟】 近日,有投资者向环球网财经举报,称中信建投华灵路营业部理财规划师不仅违规代客操作股票交易,而且通过设置远高于市场合理水平的交易费率,再加上高频操作的方式,造成客户账户高达几十万的损失。
涉嫌内部人员违规操作
该投资者的委托人钱某告诉环球财经,2015年12月29日,该投资者在中信建投华灵路营业部开户,并在营业部的二楼与理财规划师钟某签订了资产管理协议,约定由钟某代为操作股票交易并于每个月的18日发送邮件向投资人汇报当月的盈亏状况。
但是来自理财规划师的“专家操作”不仅未能给该投资人带来预期中的高收益,相反却令该投资人深陷难以承受的亏损。
从该投资者提供的交割单信息来看,在2015年12月29日开户时到账资金多达150万元,但是经过中信建投理财规划师的“代理”操作之后,截止到今年4月18日就只剩下了82万余元,不到5个月时间累计亏损高达45.33%。与之对比,沪综指同期从3563.74点下跌到3033.66点,累计跌幅仅为14.87%。也就是说,经过了中信建投理财规划师的“专家操作”之后,期间跌幅竟然相当于同期指数跌幅的3倍。
业内人士向环球网财经表示,券商从业人员代客操作股票交易是被监管部门明令禁止的行为,在以往案例中就不乏这样的违规操作案例,不仅客户(投资者)方面蒙受了损失,相关的责任人和证券营业部也都将承担赔偿责任。
佣金比率不透明
理财规划师钟某不仅进行了违规代客买卖股票,而且还通过设定不合理的交易费率,借助高频交易恶意赚取客户交易佣金。
据该投资者提供的举报材料称,该投资者在开户时被告知的佣金比率仅为万分之三,但是在钟某的催促下并未详细查阅合同条款便签了字,而在后续的沟通中才发现合同中标明的交易费率高达万分之十七。该投资人称,“这么的交易费率中信方并未提前告知。自己完全不知情。”
而从行业情况来看,在当时股市低迷的环境下,各大券商纷纷下调了交易费率至万分之二点五,而万分之十七的费率缺乏行业依据。该投资人称,直到今年2月16日,钟某才将该投资人的账户交易费率下调到了万分之三的合理范围。
不仅如此,从该投资人出具的交割单数据中可以看到,钟某在实际操纵该投资者的投资账户时,采取了高频交易的方式,甚至多次出现典型的日内交易。
据该投资者提供的交割单数据来看,在2015年12月31日针对“世纪游轮”股票存在三笔交易行为,分别为卖出4900股、卖出2600股和买进7500股。从这个交易数据很明显能够看出,针对世纪游轮股票在2015年12月31日当日的买进和卖出数量完全一致,属于典型的日内短线交易。除此之外,钟某的操作还存在更大数量的隔日交易,也即今天买、明天卖的短线交易。
这样的操作方式也导致了该投资者账户累计交易金额巨大,据举报材料,该投资者初始投资金额仅为150万元,但是在2015年12月29日至今年4月18日期间,累计交易金额高达13880.65万元;在此期间共有65个交易日,对应着单个交易日平均交易金额就多达213.55万元。这就相当于在钟某的操纵下,每个交易日都会将该投资者总仓位7成以上的份额进行买卖交易;而如果考虑到后期账户亏损严重、账户对应市值的减少,钟某在操作期间每日进行的交易比例,其实还将显著高于7成。
律师建议:投资者增强自我保护意识
环球网财经记者联系到涉事方中信建设证券上海华灵路证券营业部张姓主管,但其未对此事作出回应。
证券领域律师在接受环球网财经时采访表示,利益受侵害的投资者除了要保留相关证据、及时向监管部门举报之外,也要不断增强自我保护意识。
律师建言称:
首先,应充分认识监管部门和证券经营机构风险提示的重要意义,对自己签订的合同负责,切勿轻信从业人员的口头承诺,更不能轻信从业人员的投资能力而参与违规代客理财中。
其次,证券从业人员应加强自我约束,坚守职业道德底线,珍惜个人名誉,切实提升合规意识,规范从业行为。
第三,证券经营机构应加强内部合规管理,完善合规管理体系,通过技术手段有效防范从业人员代客理财;并且应当建立内部责任追究制度,对于违规从事代客理财的人员严肃处理。