作者:百色金融新闻网日期:
返回目录:经济新闻
“小张,我的身份证去哪了?哦哦,我拿错身份证了,幸亏银行小姑娘发现的及时,你还没上车吧,那你现在把我的身份证送过来吧,我等你,好的!”
身份证去哪了?事情是这样的,某房地产公司的法人来我行开对公户,核实证件的时候,发现带错身份证了,了解到法人的身份证在同事小张那里,小张正在去外地出差的路上,我赶紧告诉法人让他给会计打电话,幸好他还没走远,后来他把身份证及时带回来,顺利开了基本户,支持我行月底对公存款!
在银行日常工作中,办业务之前的审核很重要,把好这一关键的一关是重中之重,一点都不能马虎。 对公单位开户,除了要法人带身份证之外,还需带营业执照和公章、法人章、财务章等,这些都相当于开户必备的证件。银行在为开户申请人开立账户时,应要求其提供有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。这是银行人员办理业务最基本也是最重要的一个环节。
在平时的工作中,我们应该认真核实客户本人身份证件并联网核查,身份识别不是单纯的联网核查,除了使用二代身份证鉴别仪识别为“真”以外,关键在于是否为客户本人。我们在办理开户、挂失等高风险业务时,务必仔细核对身份证及联网核查照片与客户本人的体貌特征是否相符。同时,在客户开户、申请挂失、解挂、重置密码,开立网上银行手机银行,修改客户资料如身份证号或姓名时,柜员在身份识别过程中产生疑问的,应立即报告主管,共同识别。
构建现代金融管理是一份复杂的工程,坚持办理业务时的身份核查更是这个工程的重中之重。我们必须要深刻认识到其重要性,采取有效措施,切实做好联网核查工作和亲自识别,严把柜面业务操作关,不断提高运营条线按键风险防控能力,从源头堵截风险,切实保护好社会公众的资金安全和我们银行的合法权益。把控风险,从我做起!
建行合肥蜀山支行 邱月
- 上一篇:住房抵押贷款和按揭区别_房屋抵押贷款和房贷
- 下一篇:基金富兰克林国海收益的净值_
相关阅读
身份证到哪了_身份证号码在身份证的哪里
- 百色金融新闻网经济新闻
- “小张,我的身份证去哪了?哦哦,我拿错身份证了,幸亏银行小姑娘发现的及时,你还没上车吧,那你现在把我的身份证送过来吧,我等你,好的!” 身份证去哪了?事情是这样的,
银行一手房贷款营销方案_房贷是一次性放款吗
- 百色金融新闻网经济新闻
- 背景 一手房贷款业务是传统银行的一项重点业务。特别是2015年以来,全国经济增速放缓,银行业纷纷把有限的信贷额度投放到一手房贷款领域,导致房地产开发商的议价能力有所提升
中国人民银行银联认证刷卡机_银联联合手机厂商 推出手机pos产品
- 百色金融新闻网经济新闻
- 个人支付终端指的是进行个人金融IC卡交易操作、对非接触式智能卡及接触式智能卡进行读写操作、具有支持个人账户双向认证应用功能的设备。 为进一步加强对通过认证的终端产品的
晋商银行原董事长上官判几年_
- 百色金融新闻网经济新闻
- 凤凰网WEMONEY讯 6月25日,凤凰网WEMONEY从银保监会官网获悉,晋商消费金融公司(下称“晋商消金”)请示拟任李文莉为董事长,该任职资格未获山西银保监局批复。 经审核,由于李文莉
陕国投重组最新消息_陕国投2019年报
- 百色金融新闻网经济新闻
- 见习记者闫晶滢 2018年已过大半,在信托业“去杠杆、去通道、除嵌套”等一系列政策导向之下,业内信托公司今年的业绩水平也受到一定影响。而这一点,在信息披露完善的上市信托
一百万理财规划方案_1万元怎么做理财规划
- 百色金融新闻网经济新闻
- 如果手上有100万人民币,五年内不需要用到。是有很好的理财方案。 你可以将这100万元分成两部分,其中一半的钱可以在银行做理财。现在,银行很多的理财对于大额的,特别是超过