中信银行资金监管业务_中信银行资金监管账户

金融之家6月29日讯 中信银行第三方资金存管的P2P平台准入标准主要涉及七大项内容：

一、注册资本：要求实缴资本不低于5000万元。

二、股东背景：暂无硬性要求，但优先考虑有国资、上市公司控股、知名风投领投背景的企业;

三、运营时间：平台成立运作时间不低于一年，特别优质的可适当放宽;

四、高管履历：高管人员中拥有5年以上金融行业从业经历的不少于2人，拥有5年以上信息技术从业经历的不少于2人，取得国内电信与信息服务业务经营许可证;

五、构架制度：健全的组织结构、成熟的内控体系和风险管理制度，最近三年(未满三年的自成立之日起)未发生重大风险事故;

六、外部审计：在一年内经过符合条件的独立专业审计机构的审计;

七、业务合规：符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》及其他相关法律法规之规定。

另外，平台接入第三方存管的具体流程也被曝光：由P2P平台提出业务申请;银行进行尽职调查，收集相关采信资料;银行内部评审准入;签署合作协议，开立存管相关账户;系统对接、三方联调，上线试运行。

根据去年12月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》要求，网贷从业机构应该在银行系金融机构进行资金存管，并接受银行的监督和管理。根据第三方网贷平台的数据显示，截至目前全国仅有30家平台正式接入存管系统，看来与银行进行资金存管的要求严格，过程漫长不无关系。