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8年很快就到底了,这个时候,是基金公司最紧张的时候,因为年终排名又开始了!
在此之前,我们还开玩笑的对大家说,今年的排名将会出现一个奇怪的现象,那就是股票型基金,空仓的人都躺赢。
然而,好买哥还是太年轻,这场年度大戏,没到最后一刻,你永远不知道还有什么样的事会发生。
排名第一的基金,竟然被清盘了
昨天,中邮基金发布公告称,旗下基金中邮尊享一年定开混合已于12月26日进入清算程序。进入清算程序后,该基金将停止收取管理费、托管费,也不再开放申购、赎回等业务。
消息一出,震惊基金圈,毕竟这只基金可是今年铁定夺冠的基金啊!!!
好买哥为何这样说?因为 根据Wind统计显示,截至12月18日,在所有偏股基金(包括灵活配置基金、股票基金、偏股混合基金)中,今年以来,中邮尊享一年定开混合以16.44%的业绩遥遥领先,当时的第二名是前海开源沪港深汇鑫A,两者的差距约为6%。
要在9个工作日内追6%,在现在这种行情下,已经是100%不能完成的任务。
眼瞧着一年都在“水逆”的中邮基金要翻盘了,但是万万没想到,这只年度大黑马,竟然要因为基金规模未达标而进入清盘程序。
根据基金公告称,截至2018年12月25日,该基金资产规模为1.31亿元,而基金合同终止的情形之一是“基金合同生效满3年之日(2018年12月25日),基金资产净值低于2亿元”。
实际上,关于基金规模未达标使得基金有可能进入清盘程序,中邮基金已经发布了两次公告。
但是当时大家都认为竟然已经是板上钉钉的冠军,那么在最后几个交易日,基金公司肯定会找到“白衣骑士”助力该基金扳回一局。
从客观上分析,这也不是不可能的。帮助这只基金可以这样做:
基金净值大涨助力规模回升;
基金份额增加助力规模提升。
前者依靠是基金重仓股的表现,后者依靠的是帮忙机构的申购资金。
第一种方式,我们的粉丝群里也有人提出了。
但是份额从1.32亿涨到2亿,那么涨幅约52%,那么单位净值也需要同比例上涨,但是仅在9个工资日上涨那么多,不可能。所以PASS。
第二种方式,找帮忙资金。这是一个简单容易实行的,但是朋友们,这是一只定开基金啊!也就是说它每年只能定期开放一次申购赎回,“帮忙资金”能否申购还得看12月25日之前该基金是否已进入开放期。
然而基金合同是这样规定的:
这段文字的意思就是说,要想进入开放期,那么至少还要等到明年1月下旬才行。
所以这条路子,也被堵死了。
于是怎么办,只能清盘了啊……
说真的,好买哥都为这只基金感到心疼,这样的行情取得这样的收益,基金经理必定付出了非一般的努力。
值得一提的是,这只基金曾经的基金经理是任泽松,今年6月份,任离职后,该基金便由杨欢一人掌管。
好买哥查了一下,杨欢曾是中国银河证券的研究员,2014年还只是中邮中小盘灵活配置的基金经理助理兼行业研究员,此后才走上了基金经理的岗位。从履历上来看,杨欢是比较年轻的基金经理。
但是他接手这只基金后,基金的业绩扶摇直上,回撤也控制的很好,结果因为基金资产规模未达标而被清盘,非常令人惋惜。
不过好买哥细想以后,觉得这个悲剧原本是可以避免的,因为关于被动清盘,一般的规定是这样的:
基金净资产连续60天低于5000万元,或者基金持有人低于200人。
但是这只基金的基金合同写的是:
根据《基金合同》“第五部分基金备案”之“三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模”及“第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算”之“二、《基金合同》的终止事由”:5、基金合同生效满3年之日,基金资产净值低于2亿元的约定:
基金合同生效满三年之日(2018年12月25日),本基金资产规模约为1.31亿元,已出现触发基金合同终止的上述情形。根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定和基金合同约定,不需召开基金份额持有人大会,基金管理人终止本基金基金合同并依法履行基金财产清算程序。
真是自己挖的坑,自己跳了,此刻好买哥都觉得,难受、想哭……
这么一来呢,原本排名第二以及第四的基金就高兴了。据Choice统计,截至12月26日,今年偏股基金业绩前三名已变更为博时鑫瑞混合A、金鹰鑫瑞混合A和博时鑫瑞混合C,复权净值涨幅分别为8.91%、8.9%和8.27%。
什么样的情况,基金会被清盘
早上好买哥在群里提到这个事的时候,有人就问了,为什么规模太小也要清盘啊?
嗯,这个问题问的还不错,因为今年以来,因为市场低迷以及受委外资金撤离等因素影响,已经有326只基金进入清算期,数量是去年的3倍。
基金清盘一般来说,有二种情况:
1、保本到期/封闭到期。封闭式基金一般都有一个存续期,到期后如果不延长存续期,就会进行清盘。但此时的清盘,并不意味着基金出现投资亏损,反倒有可能是赚了钱。由于封闭式基金到期需要清盘时,本金和投资收益都会返还给投资者,所以只要基金没有出现投资亏损,清盘就不会给投资者造成损失。
2、开放式基金达到清盘条件。这里可以分为两种情况,一种是基金公司主动清盘。原因多半是因为基金规模太小,日常支出无法覆盖基金所提取的管理费。
另外一种是被动清盘,就是基金净资产连续60天低于5000万元,或者基金持有人低于200人或者像中邮尊享一年定开混合这样,触及到基金合同的相关条款。
另外还有一种比较特殊的就是新基募集失败。
最后和大家说一句,类似于中邮尊享一年定开混合这类赚钱也清盘的基金,也不用担心自己的盈利会没有,该有的都会有,而且你们的赎回费和管理费也是要出的,所以买了这只基的人,你们就当做是基金公司帮你们止盈了吧……
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