美元汇率跌破6元_美元汇率破7-百色金融新闻网

作者：百色金融新闻网日期：2022-02-04 23:40:49

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胆颤之余...是不是先看看汇率！

昨天汇率是一度破五，最高达到5.0041，最终收盘4.9995，四舍五入绝对进五！

这样汇率的飙升，不少人就开始打算把赚到的新币换成软妹币。

但是由于不满意部分换币中心给出的汇率，不少人选择找人私人换汇率。但殊不知，这种私人换汇的行为，已经触及法律，甚至已经被中国外汇管理局盯上了！

过去的两个月内，中国外汇管理局多次点名通报违规换汇典型案例，涉案者均遭受严厉惩罚！

不但点名通报，还有巨额罚款！

后果非常严重！

目前，中国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制，比如旅游或是留学等。

然而，不少人试图违规购买境外投资性保险、境外购房，由于每人5万美元的年度购汇额度不足以满足其需求，许多人便铤而走险“化整为零”，采用“蚂蚁搬家”的方式购汇。

何为蚂蚁搬家——

1、5个以上不同个人，在同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

2、个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；

3、同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属。

尽管这一方法确实规避了额度问题，但外汇管理局早已明确，如果通过“蚂蚁搬家”的方式将外汇转移出国，外汇局将最终并依法予以处罚！

更重要的是，违规者还将被列入黑名单，无法购汇！

再形象点！

看下通报的两个典型案例——

而从此次公布的处罚案例看，除了“蚂蚁搬家”，

——地下钱庄

也是严厉打击的对象。

地下钱庄一直是监管部门打击的重点，一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对外汇管理造成严重影响，而且严重扰乱了金融市场秩序。

外汇局对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序，涉嫌违法犯罪的案件线索，绝不姑息，一律依法移交公安部门。无论是银行、企业还是个人，一旦违反了外汇管理规定，都将受到重罚！

再看一个案例：

除此之外，还有很多的民间方式，就是民间的兑换，甚至不收取手续费，面对面交易也成，社交平台交易也成，网店交易也没问题...

这些看似有意无意的事情，其实也是违法滴...

所以购汇的基本原则一定要记牢了——

此外，如果你要经常进行项目购汇（如括进口货物、支付运输费、保险费，劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利，缴纳留学费用、维持留学生活等），并且金额超出5万美元额度，可凭有交易金额的真实性证明材料办理，不存在任何障碍！

还有即使红线，千万不要冒险碰——

最后，违法成本——

1、遭金融机构重点关注监控：2016年1月，中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。如果有人违规，第一次银行将予以风险提示，第二次则列入“关注名单”管理，未来的购汇行为将面临全国金融机构的严格监控！

2、被列入黑名单，一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是，当年及之后两年，不再享有5万美元的便利化额度！

3、巨额罚款：业内人士表示,根据《中华人民共和国外汇管理条例》,逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为,情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说,如果擅自修改外汇用途,最高可以把申购的外汇全罚干净！

4、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查，甚至被移送司法机关处理！

如果大家有购汇换汇的需要，还是请遵守法律规定，千万不要碰触红线，否则后果会非常严重！

海外挣钱不容易，且行且珍惜！

本文标签：汇率(221)外汇(221)外汇管理局(23)地下钱庄(44)蚂蚁搬家(3)

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