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互联网财富管理平台的出现标志着中国潜伏于上世纪90年代，萌芽于21世纪初，然后一路野蛮生长直至今日百舸争流的财富管理行业正式进入3.0阶段。成立于2012年的国内领先互联网财富管理平台金斧子正是该范式的践行者与领先者。立足深圳，辐射全国，现已在北京、上海成立财富管理中心，资产管理规模突破230亿，注册私募用户超18万。
这家旗帜鲜明地将互联网与金融科技引入服务高净值客户、重度依赖线下的财富管理行业的Fintech公司一路杀出重围，存活至今。金斧子CEO张开兴表示：“金斧子本质是在革命，革落后的线下第三方财富公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉，让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子更高效率服务好客户。”
在他看来，金斧子之于高净值客户的财富管理行业就像蚂蚁金服、京东金融之于普惠金融领域，做财富管理行业的滴滴、摩拜，利用技术手段整合财富管理产业链，帮助客户提升投资品质，是金斧子的使命目标。
金斧子正试图从技术视角打造这样一张线上+线下、点对点、多对多的网，满足反馈即时化、需求定制化的财富管理需求，“1个平台2个端，1000名理财师，1000亿目标”勾勒出五年内的生态战略图，即金斧子互联网平台，对接产品供应端+客户需求端，产品供应端是数千款经过筛选的理财产品，客户需求端是18万注册私募用户，中间1000名优秀理财师充当两端“信息传导器”与“买手”。
金斧子为代表的客户、理财师、机构、平台“共生共赢”互联网财富管理模式吹响了财富管理行业改革的号角。下表对比了财富管理行业不同阶段特点与异同。
行业低效、乱象丛生，在已有的传统财富管理生态之外再建规则与平台，金斧子信奉的是“突破边界”与“技术赋能”。作为深圳本土最大的财富管理机构，5年时间里，从理财问答社区到财富管理平台，金斧子创造性解决了产品在哪?客户在哪?如何链接?的根本问题。
日浏览量突破55万的理财问答社区
2012年7月，从迅雷离开的张开兴邀请了四位好友一起创业，作为迅雷会员事业部早期员工，他实现了会员数从0到500万的扩张，挣得6亿会员收入。张开兴敏锐地嗅到互联网带来的机遇，其时，股市扩容，沪深股票投资者数量突破1亿大关，券商资源有限，许多投资者的售后服务只能通过贴吧解决，而大部分贴吧运营十分糟糕。对运营熟门熟路的张开兴顺势做起了理财问答社区，10分钟拿下腾讯原创始人曾李青的200万天使轮投资。
作为国内首个聚焦股票类的理财问答社区，团队邀请了3万个金融业人员加入社区，为股票投资者解答各种问题，这个实用、清新的问答社区上线赢得了券商和投资者的认可，日均浏览量最高甚至突破了55万人次。
这个数据给了团队延伸其他理财服务的信心，很快，股票、期货开户类经纪服务推出，金斧子一跃成为中国最大股票开户平台，张开兴的总结是：“为投资者的理财需求和资金打造了流通渠道。我们从“知乎”转变成了“去哪儿”，成了一个垂直信息搜索和撮合平台。”
私募时代的“奋斗者”
2014年，金斧子顺势上线了信托、资管、私募等搜索咨询服务，客户转向高净值人群，很快发现此前积累的流量经验不再适用于这个细分人群的捕捉，用户画像、理财习惯都不同于普通人群，该如何抓住这群人?核心是数据。
在来自甲骨文的CTO带领下，技术团队逐步摸索建立了客户信息管理、产品数据管理、信用风险评级数据管理、投资策略研究数据等多个数据库，这些数据库成为之后金斧子线上财富管理云平台系统的前身与雏形。
这次技术升级成为金斧子1.0时代和2.0时代的分水岭，1.0时代，金斧子提供的是产品搜索对比服务，工具属性，赋予了使用的功能。2.0时代，在1.0基础上，关注服务内容与产品生态，并加入了金融科技的元素。
2012年5月，著名基金经理王亚伟转战私募，业界纷纷猜测私募基金的时代来临。2013年6月1日，新《证券投资基金法》正式实施，私募行业走上了快车道。2014年1月初，有着“私募教父”之称的赵丹阳，时隔六年重新回归A股，旗帜鲜明地喊出大牛市要来。
信奉“唯快不破”的金斧子在2013年10月即开始布局私募基金在线平台，凭借王亚伟、赵丹阳的明星私募产品完成了首批用户积累，基于跨周期的证券市场经验，选择从二级市场切入私募布局。截止2013年12月，阳光私募行业运行的基金数量共计2472只，管理资金总规模已达到3017亿元人民币。全国已迅速成长出977家阳光私募机构(不包括信托公司、银行以及证券公司)。
金斧子的互联网公司狼性基因在这场机遇风口争夺战中表现的淋漓尽致，私募业务刚刚启动，为了促单，CEO张开兴身先士卒，那段时间他无论走到哪，背包里都背着一份产品合同，方便随时随地跟客户开聊打单。这一次边界突破，意义尤为重大，它宣告金斧子成为一家互联网财富管理公司，且确定了聚焦私募的核心战略。当然，在从0到1的业务攻坚战中，金斧子也培养砺炼了一批风驰电掣、攻城略地的“奋斗者”铁军。
进击的金斧子
2015年，私募证券基金产品爆发式增长，全年发行24264只产品，管理规模2015年激增近1.0720亿。同时，网民的投资理财行为从PC端向移动端转移趋势明显，2015年6月移动端的理财搜索占比高达60%。双重红利下，金斧子迎来爆发性增长。
PC时代金斧子网站每三周做一个版本的迭代，总共打造搜索、咨询、投资、查询四大核心功能，累计137项子功能。移动互联网时代，金斧子提出“云平台”战略，即基于综合互联网理财之上的聚合战略，将互联网金融各类产品和平台融合，提供在基础技术平台上的个人金融服务。
“有一个客户跟我说，他经常在跑步机上边跑步边听金斧子的分享，他用一个小时锻炼时间去学习了一个投资机会，我想这就是我们3.0时代做的事情，我们关注更细致的服务体验。”2015年，金斧子的信息化建设打破了私募产品信息孤岛，建立了开放的私募产品平台、全面的产品评级体系以及完善的投资者教育内容体系，拥有稳定的标准化获客流程。
财富管理服务逐步完善的金斧子迎来了2015年大牛市，理财产品单月成交飞速突破15亿，当年累计成交额突破100亿，资产规模突破150亿。
但是随着行情点位的不断攀升，风险也在累加。6月初，市场冲上5000点关口，金斧子主动降低股票多头主动管理型产品销售比例，转而以量化产品为主要销售方向，当7月市场处于断崖式下跌时，平台所销售产品已以股指期货、套利对冲产品为主，有效的避免了股灾冲击。推动这个风险规避决策的仍然是数据，金斧子私募商数据库汇集了投研团队长期跟踪和监控的市场上2186家私募机构、两万余只私募基金的波动与净值情况。
经此一役，金斧子加速了全周期跨品种全品类的布局，以期抗击垂直品类与策略的波动风险。2015年下半年，股市下行，金斧子与IDG合作推出的一只股权投资产品，获得将近3亿元的销售额，同年发行主动管理型FOF，业务范围从财富管理延伸到资产管理。
金斧子的边界在进一步突破。“无论是产业链上的延伸还是全品类布局都是为了客户投资品质第一这个终极目标服务。”张开兴介绍道。
7月，美股上市的人人公司向金斧子注资5000万美元，这是一次对行业风口与金斧子自身发展的双重肯定。
财富管理“革新者”
2016年私募新规发布，私募行业进入“最严监管”时代，财富管理行业经历大洗牌，而牌照齐全、规范运营的参与者迎来扩张市场份额的大好机会。
金斧子在2015年和2016年，取得了私募基金管理人牌照和独立基金销售牌照，成为非常少有的持牌互联网财富管理机构。全品类产品布局与私募行业技术赋能，成为这个时期金斧子业务提速的最大驱动。
2013年以来，金斧子每半年新增一个新品类，实现了全周期跨品类跨币种产品布局，覆盖私募股权、私募纯多、私募量化、并购定增、海外基金、pre-ipo等私募细分品类，与上千家主流私募机构拥有合作关系。海量产品库的基础上，金斧子三层筛选机制严格把控金融产品质量，产品过筛率约8%。
根据CVSource，2016 年互联网财富管理公司融资总规模为63.8 亿元，同比增长40.5%，行业领先者正获得越来越多的资源注入。张开兴认为，金斧子这样的新势力，要革传统财富公司的命，私募是最合适切入的“软腹部”。
金斧子凭借金融科技优势，成为私募机构“互联网+”升级的服务商。依靠大数据与云平台，提供涵盖前端展示、后台管理，囊括公司互联网+系统搭建、客户服务、大数据管理、风控系统支撑和内部流程优化等服务，实现私募机构募投管退四个环节的全链条优化和互联网优化。
“我们希望把过往四年我们服务客户的理念和体验服务系统嫁接给与我们有深度战略合作的上游金融机构，使合作机构能够共享我们服务客户的理念和智能化平台，加强双方战略合作的深度和广度。”张开兴这样诠释推出私募机构互联网+服务的初衷。在2016年毕马威中国金融科技50强评选中，金斧子与蚂蚁金服、京东金融等互联网金融巨头一起出现在榜单中。
以财富管理行业“革新者”形象出现的金斧子引起了更多资本的关注，2016年9月1日，金斧子CEO张开兴宣布完成C轮数亿人民币融资，由华西股份领投，招商局创投等多家机构跟投，金斧子形成上市公司、央企、美股公司强强联手的股东格局。
当线上的网效率足够高之后，金斧子这张财富管理生态网的最后一个有待突破的边界就是线上到线下，而理财师成为两者之间的接驳点。金斧子线上财富管理事业部迅速扩充裂变到6个部门，理财师员工占比超过一半。通过技术手段、流程优化，金斧子理财师覆盖客户相较传统理财师提高数倍，成交周期也缩短为2个月。
金斧子未来5年年均将至少投入1亿在“5+1”卓越理财师培养支持系统的建设上，“5”即CRM云平台数据系统、斧子学院培训系统、投资者教育内容系统、全品类私募产品系统、专业投资研究系统五大助力理财师服务客户的后台系统，“1”即金斧子互联网获取的海量私募客户资源，“5+1”系统支撑将保证理财师高效率服务客户。
2017年1月，金斧子CEO张开兴在首届私募大会上提出下一个五年，打造全国最大私募发行与服务平台的发展蓝图——“5年1000亿”计划，“共生共赢”的互联网财富管理模式有待进一步验证。
毕竟，一切过往，皆为序章。