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放眼现在的市场,对于有点存款的老铁,估计最大的焦虑就是如何抵御通货膨胀、保护好自己辛苦攒下来的财富。
很不幸的告诉各位,接下来的时间里,中国境内的通货膨胀会加速出现。
那么,到底该怎么理解中国经济当下的情况?为什么通货膨胀是一项经济基本国策,而不是一项经济基本面呢?
根本的原因是,产业转型和产业升级的过程,注定会引发大规模的通货膨胀!
什么是产业转型? 简单说,就是新经济替换老经济的过程。
当一个行业被过度投资后,就会产生产能过剩的现象,接着自然就是投资回报率低,大规模的亏损,甚至导致银行的呆账坏账。
在一个由政府主导产业政策(我们叫供给侧改革)的过程中,这里面就出现了非常有意思的画面,即传统产业的的企业主不想被淘汰、他们的雇员还想加工资,而新经济的企业主希望得到国家更多的支持,包括钱、优秀的员工等等。
这个时候,对于一个切实要推进产业转型的政府,他只有4条路可以走:
1、直接关闭传统企业,把资源腾出来给新经济,代价都是会遇到极大的政治风险和经济下滑的境遇;
2、给予传统企业一定补贴,让他们暂时不要反对政府的产业政策;同时给予新经济企业更多的扶持性补贴、政策倾斜;
3、放弃转型,力保传统企业的经济地位;
4、国门打开,引入国外竞争者,政府让国内市场的不同产业者进来参加相互混战,最后活下来的就是最好的;
严谨的说, 还没有什么国家敢选1,因为这样的转型成本实在太大。日本和法国二战后选择2,因此从后进国家成功变成发达国家。印度很长时间选择3,所以,到现在还是极度失败。巴西等拉美国家90年代自由化后选择4,最后动不动变成内外债同时爆掉。
对于一个经济发展模式高度类似于日韩的中国,我们走的也是类似凝聚型资本主义的经济发展道路。因此,去年年底明确的供给侧改革,本质上就是宣布,中国也要走第2条路,即,给予传统企业一定补贴,让他们暂时不要反对政府的产业政策;同时给予新经济企业更多的扶持性补贴、政策倾斜。
那对于中国政府来说,从实操层面,他不得不给予类似电商、新能源、芯片等大量扶持行业更多的政策倾斜和资金支持,甚至直接给予补贴。
这些新经济企业为了从传统行业那里挖人,他们势必会开出比传统企业更高的工资。
反观传统企业,比如钢铁等,尽管利润率已经跌到了盈亏线以下,可是好多都是国企,意味着大量的银行呆账坏账,还有大量的工人就业问题。他们为了保障自己的利益,一定会选择博弈的方式,要求加薪、保岗位。对于政府来说,为了稳定,不得不被逼选择继续给予大量的财政补贴、银行信贷支持,甚至是直接给予就业岗位的扶持。
因此,在整个转型期,就会出现一个非常有意思的现象,那就是:
新老经济的企业都在给员工涨薪,并都能够从国家那里搞到大量的资金支持和政策倾斜。这个过程会在实现转型前持续下去,并全部计入物价和资产价格中。
因此,产业转型本身意味着,大量的货币超发,超出局外人想象的各种博弈。政府、企业、劳动这三方,会以一种动态方式相互进行试探、搏击、讨价还价,甚至出现各种意想不到的画面。
这个不是某个国家是这样,而是全世界大多数国家在产业转型路上一定会遇到的。
因此,下半年再有更大范围的降准,还是那句话,值得期待!
你要把自己逼进实体是一个事情,逼进哪个实体却是另一回事。到最后,任何政府不得不新老经济同时给钱。直到通货膨胀把老经济的补贴稀释掉,且新经济的利润率上来为止。
产业转型是有巨大的“转移成本”的。而通货膨胀本身,既是它的原因,也是它的结果。
通货膨胀将在接下来的日子里,跟我们每个人都长期相伴,相亲相爱。
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