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没想到"最牛"基金竟是它!平均涨7倍,最高狂赚2423%,今天刚满20岁!
谁是最牛公募基金?很多人会说是某大盘精选的23倍收益,事实上,还有一类历史最久的基金被忽悠了,那就是老封闭式基金!今天(2018年3月27日)正好是这类基金的20周岁生日。
尽管这些老封闭式基金都已转型为开放式基金,但从封闭和开放两个阶段叠加的长期历史总收益率来看,54只产品平均收益率达到了700%,近10只产品收益率超过10倍,其中截至2018年3月20日最高收益率达到了2423%。
7家老基金公司9只老基金总收益超10倍
20年前的今天,也就是1998年3月27日中国第一批公募基金产品——基金开元和基金金泰同一天成立,分别属于南方基金公司和国泰基金公司,随后四年多时间里,又有52只封闭式基金先后成立,这些基金后来被成为“老封闭式基金”。
天相投顾和基金君统计数据显示,9只老封基成立以来的收益率超过了10倍,其中,嘉实泰和、华夏兴华和易方达科翔的总收益率领先明显。
嘉实基金公司旗下基金泰和成立于1999年4月8日,封闭和开放两阶段综合总收益利率达到了2423%,而成立以来到2018年3月20日累计净值增长率(总收益率)最高的是华夏大盘精选,为2352.22%。
华夏基金公司旗下的基金兴华收益率紧随其后,也有超过20倍的总收益率。
如果把这些10倍以上的老封基进行年化计算,年化收益率最高的当属易方达科翔,成立近17年,年化收益率19.65%,总收益率接近20倍。
嘉实泰和比易方达科翔早2年成立,尽管总收益率领先,但年化收益率只排名第二,为18.57%。
从基金公司来看,易方达和华安两家基金公司领先,均有2只老封闭式基金成立以来的收益超过10倍,易方达旗下的为科翔和科汇,华安旗下的是安顺和安信,都是长期历史业绩优异,多次获得明星基金等奖项的绩优基金产品。
从最早成立的两只封闭式基金开元和金泰来看,基金开元的业绩明显好一些,封闭和开放两个阶段综合总收益率为966.44%,基金金泰20年的收益率为500%多。
针对表现领先的基金和基金公司,以此介绍总收益率领先的2只基金和2家基金公司。
嘉实泰和2423%:转型前赚近10倍,转型后再赚近150%
基金君在统计这组数据的时候,本没有想到嘉实泰和的收益率能那么高,实际计算的结果显示,基金泰和封转开之前,封转开之后均有突出业绩表现,总收益率因此才能名列第一。
嘉实泰和封转开之前名为基金泰和,期限为15年,1999年4月8日成立,2014年4月3日为合同终止日,基金成立以来累计净值增长率为926.78%,这一收益率仅次于基金兴华的1112.58%。
1999年519暴涨行情,2001年股市2245点之后的4年震荡下跌,随后股市暴涨到6124点,2008年全球金融危机暴跌60%多之后,2009年股市的大反弹,以及随后几年的震荡上涨行情,基金泰和都曾经历过。
转为开放式基金之后,嘉实泰和在2015年和2017年两个完整年度,分别赚了55.97%和26.97%,都是明显领先的业绩水平,从2014年4月到2018年3月20日的累计收益率达到了145.72%。
也就是说,在封闭式基金阶段,嘉实基金公司让泰和从1元赚到10.27,封闭式基金阶段又赚了近150%,从10.27变成了25.23元,对应成立以来总收益率2423%。
嘉实泰和的近19年时间里,基金经理变化特别多,但没有影响到该基金长期优异的历史业绩,13位基金经理中,任竞辉管理时间最长,有两年零8个月的时间,魏上云管理时间也较长,有两年零4个月的时间。
华夏兴华 2187.69%:转型前唯一一只超10倍封基
华夏基金公司旗下的基金兴华,1998年4月28日成立,封闭期限为15年,2013年4月12日转型为华夏兴华混合基金。
在近15年的封闭式运作期限,基金兴华是54只封闭式基金中,唯一一只收益率超过10倍的老封基,达到了1122.58%。
基金兴华很早就奠定了业绩领先优异,1999年的时候,519行情股市暴涨,当年6月底基金单位净值就超过了1.5元,达到了1.54元,早早确立了业绩领先优异。
在随后的十几年,基金兴华总体业绩也不错,2013年4月封转开之后的净值增长率超过了87%,主要是在2015年大牛中赚的,这一年该基金的收益率达到了51.47%。
投资华夏兴华19年时间,前15年从1元到12.23元,后4年从12.23元到了22.87元,累计计算的总收益率为2187.69%。
华夏兴华任职时间最长的基金经理是现任基金经理阳琨,他从2007年6月任职至今,已经有10年多时间,中间经历了封转开。
历史任职基金经理中,有诸多基金业内著名人物,多年获得业绩冠军的王亚伟是该基金第一任基金经理,现在基金规模最大的基金公司天弘基金总经理郭树强也曾是该基金的基金经理。
此外,江晖、石波、张益驰、刘文动都是基金业著名的投资总监或基金经理。
易方达科翔 1943.78%:年化复利收益率最高
1998年成立和1999年成立最牛的基金分别属于华夏和嘉实基金,那么2000年到2001年成立最牛的基金属于易方达基金公司。
易方达科翔是持续表现很牛的基金,比前两只牛基短了2年或3年时间,却也能创造近20倍收益率,年化复利收益率更是超过了前两只牛基。
基金科翔合同生效日是2001年5月25日,那时候上证指数经过了1999年519行情和随后的震荡上涨,处在2200点左右的阶段高点。
封闭式基金阶段的基金科翔经历了上证指数2200点到1000点的下跌,然后又有超级大牛市上涨到6124点,该基金转型的2008年又经历了暴跌,转型时的2008年11月平均点位不到2000点,还不如基金成立的时候。
基金转型后的年报显示,基金科翔封闭式基金阶段收益率为342.31%,而同期上证指数是下跌了10%左右。
转型后的易方达科翔投资业绩依然十分优异,2008年11月以来到2018年3月20日净值增长率为362.07%。
别小看了易方达科翔两个阶段收益率都不到400%,因为复利效应,1元钱的投入,17年下来的会变成20.44元,累计总收益率为1943.78%,年化复利达到了19.65%,比第二名高出1个多百分点。
易方达科翔17年历史上有6位基金经理,多位基金经理任职时间较长。现任基金经理陈皓任职时间已经接近4年,前任基金经理冉华任职时间也有接近4年。
在该基金早期阶段,曾任易方达基金副总裁的肖坚曾管理该基金近3年时间,创造了非常优异的历史业绩。
易方达基金公司旗下另一只老封闭式基金科汇的总回报也十分出色,达到了1160%,在54只老封闭式基金中名列第8。
易方达科汇和科翔一样都在2001年5月25日基金合同生效,2008年10月的股市阶段低点转型,封闭式基金阶段的净值增长率达到了371%,转型后的收益率达到了167.53%,两阶段总回报超过了11倍。
易方达科汇先后多位基金经理管理过,管理时间最长的基金经理是冯波,管理了接近5年时间。该基金早期曾被江作良和朱平管理过,都取得过十分优异的投资业绩。
安信安顺双雄13倍以上 华安孪生兄弟20年业绩优异
这些总回报10倍以上的老基金中,除了易方达的科翔科汇两兄弟之外,还有华安基金公司旗下的安信、安顺两兄弟基金,成立以来总回报都在1350%左右,为54只老封闭式基金中的第五和第六,由此可见华安基金公司老基金长期优异业绩。
基金安信成立于1998年6月22日,为华安基金公司旗下第一只基金,也是公募基金业的第四只产品,规模为20亿份,至今已有近20年时间。
基金安信运作近15年后,于2013年5月转型为开放式基金华安安信消费混合基金,基金半年报显示的封闭式基金阶段累计净值增长率为771.71%,封转开后,该基金又赚了近70%,两阶段综合起来总回报是1378%。
基金安顺成立于1999年6月15日,1999年的519暴涨行情没赶上,但基金业绩依然十分优异,封闭运作近15年增长率为742%,封转开之后又赚了70%,两阶段综合起来总回报是1333.74%,略低于基金安信。
不过由于基金安顺的成立时间晚了1年,基金安顺的年化复利收益率还更高一些,达到了15.25%,基金安信为14.62%。
华安基金公司旗下这两只老封闭式基金,封闭阶段和开放阶段的收益率极为相似,像“孪生兄弟”一样都有优异的长期业绩。
在基金经理方面,两只基金都有一些牛人曾管理过。
华安安信管理时间最长的基金经理是陈俏宇,他从2008年2月一直管理到2015年6月,管理了7年多时间,横跨封闭式和开放式基金两个阶段。
曾管理过该基金的牛人中包括了林彤彤和王国卫,其中,林彤彤还先后两次出任基金安信的基金经理,合计管理了近5年时间。
华安安顺的基金经理中,尚志民管理时间最长,除了成立初期管理了2年多之外,还从2003年9月一直管理到了2015年2月,两个阶段合计管理了14年零8个月的时间,是所有业绩10倍以上老基金中,管理期限最长的一位基金经理。
回首20年前的今天,老封闭式基金的历史是公募基金行业的发端,也是长期为投资者赚了不少钱的投资品种,特别是上述这些成立以来总回报超过10倍,甚至20倍的基金。
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本文源自中国基金报
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