利用他人身份证办理银行卡_冒用他人身份证办银行卡案例

正义网吉安1月8日电(通讯员 李善民 曾小美)三人以代发公司员工工资为名,利用非法获取的居民身份信息办理银行卡260张,涉嫌妨害信用卡管理罪获刑。

2016年10月份,占某得知九江银行的银行卡在有银联标识的ATM等自主设备上取款不收取手续费,为了在澳门取款后帮助他人换汇而赚取差价,占某联系了方某,请方某为其到九江银行办理银行卡,每张二百二十元,并表示越多越好。

2016年11月份,方某咨询九江银行峡江支行后,告知占某,九江银行峡江支行可以通过为公司代发员工工资的方式而批量办理银行卡,并要占某提供居民身份证复印件。此后,占某以每张十元的价格从其朋友张某处获取杜某、赵某、张天某等八十人身份证复印件,随后又获得九十张身份证复印件,分别于2016年11月份、12月份将这一百七十张居民身份证复印件邮寄给方某。与此同时,方某索取谢水某、谢永某等四十多个亲朋的居民身份证复印件,向朋友杨某索取娄某、刘某等三十多人的居民身份证复印件。

2016年11月份,方某在征得担任绿水公司法定代表人的丈夫谢云某的同意后,绿水公司到九江银行峡江支行开设对公账户,然后书面委托峡江支行代发绿水公司员工工资。但事实上,绿水公司刚开办,没有员工。到峡江支行领取“个人开户/综合服务申请书”后,方某和谢云某,以及方某有股份的兴胜公司的会计陈某等人在绿水公司,用杨某、占某所提供的和方某本人所索取的居民身份证复印件上的信息填写银行申请书。方某等人分三次向九江银行峡江支行申请批量办理银行卡,并分别于2016年11月14日、12月8日到峡江支行领取银行卡一百六十五张,未领取九十五张。陈某领取银行卡时在峡江支行营业厅当场激活部分银行卡。之后,方某、谢云某在澳门使用上述银行卡。

2017年3月中旬的一天,占某在江西省吉安市文山步行街交给方某人民币三万元后,方某将包括其在峡江支行办理的九江银行的银行卡在内的银行卡交给占某。经占某介绍,方某于2016年11月18日以每张三百元的价格将四十张银行卡出售至程某,程某将购买银行卡款转入谢云某的个人银行账户。

经法院审理后认为,占某、方某、谢云某使用虚假的身份证明骗领信用卡二百六十张,数量巨大;三人的行为严重破坏了信用卡管理秩序,已构成妨害信用卡管理罪。近日,法院作出如下判决:被告人占某犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币三万元;被告人方某犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币三万元;被告人谢云某犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年六个月,并处罚金人民币二万元。