庞氏骗局十大经典案例_什么是庞氏骗局是如何运作的

1903年，一名叫查尔斯·庞滋的意大利人移居美国，油漆工的安分生活让他觉得赚钱过于艰难，于是便开始干起了贩卖人口的勾当，因此被抓进了监狱。在狱中，庞滋结识了不少三教九流之徒，都是发财梦的患者，其中有个金融学者告诉他，最快赚钱的方法便是玩资本运作，但是需要大量的流动资金。

出狱之后，庞滋来到了波士顿——当时美国金融最疯狂的城市，但实际上很多人都不知道真正的金融是什么东西，当地人就是莫名地狂热。于是乎，庞滋琢磨出了一套“借鸡生蛋”的金融计划——将后面投资人的钱支付前面投资者的本息和收益，完美解决了大量流动资金的困境。

庞滋设置的标的是邮政票据，告诉人们因为欧洲和美国存在汇率和政策差异，如果把欧洲的邮政票据倒卖到美国，便有巨大的利润空间。

很多人不了解其中缘由，但这并不要紧，因为庞滋告诉这些人，投资90天可以获得40%的回报，并且不设置起投额度。为了获得信任，庞滋让当地人小额试投，并且提前给他们高额回报，然后慢慢扩大范围，甚至在权威媒体《波士顿邮报》上打广告。

那些轻易得到回报的穷人似乎看到了“天上掉下的馅饼”，将庞滋当成散钱济世的“上帝”，纷纷砸锅卖铁加大投资力度。不到一年时间，庞滋便收获了1500万美金的“投资款”，然后过上了奢华的挥霍生活，超大别墅，各种私人订制，甚至他的烟斗拐杖马桶都镶金戴玉，钻石点缀。

好景不长，骗局持续了不到一年半的时间，便因资金链断裂而被迫宣布破产，庞滋以诈骗罪被判了5年。出狱后，庞滋继续在美国更换城市故技重施，最终美国人忍无可忍将其遣返回意大利。这哥们也大胆，回意大利后不仅没有安分下来，而是将爪子伸向了墨索里尼。没错，就是那个第二次世界大战的发起者。结果计划失败，庞滋被通缉追杀，无奈之下，躲到了巴西的慈善堂中，最终也死在了那里。

庞氏虽死，但是他这套骗局思维却激活了无数的不法分子。其中以下几个案例便非常经典：

1、MMM金融互助系统。

1989年，“MMM互助金融”创立于莫斯科，创始人为谢而盖·马夫罗季。该系统设置60元起投，最高6万。

怎么才能拿到钱呢？满足两个条件：一是需要帮助，提出申请；二是有人愿意为你提供帮助。

收益包括两个层次，一是每天1%的利息收入，二是介绍奖金和管理奖励（这个和传销一模一样，金字塔形，分等级获得奖励）。

如果有人往里面投钱，系统便会在14天内自动匹配提现者，拿到钱的便算出局。

就这么一家如此明显的骗局平台，竟然发展到了可以发行股票的程度。1994年，“MMM互助金融”公司的股票暴跌，几百万投资者血本无归，马夫罗季被捕入狱。2007年5月，马夫罗季建立了一个慈善互助金融体系——“MMM互助金融”，并先后进入印度、南非、印尼等国家，会员人数超过1亿人。

2015年初，“MMM互助金融”隐秘进入中国，最早出现在福建、浙江等沿海地区，之后开始在全国范围内蔓延。与那些烧钱打广告的P2P平台相比，“MMM互助金融”几乎没有花费过一分钱的广告费，就聚集了上百万的投资者及数百亿的资金规模，扩散可谓神速。

之后国家多个部门联合对此平台进行了打击和警示，但是目前依然没有彻底覆灭，不停更名改姓，另起炉灶。

2、伯纳德·麦道夫股票骗局。这一事件的影响力可谓是犹如大型核弹，受骗者除了普通民众，还包括阿拉伯王子、英国皇室成员、诺贝尔奖得主等高端人群，以及汇丰银行、瑞士银行、皇家苏格兰银行、法国巴黎银行等多家知名金融机构。

此事件起始于2001年，涉及金额高达500亿美元。之所以有这么多的受骗的和如此广泛的影响力，绝大部分是因为创始人伯纳德·麦道夫的身份——纳斯达克董事会主席，华尔街最著名的金融投资家。

伯纳德·麦道夫首先在纳斯达克引入电子交易工具来炒股，并承诺向投资人支付10%-20%的高额回报。他身穿燕尾服，出现在各大高端社交场所，到处游说在场嘉宾投资给自己的项目。人们纷纷入局，雪球越滚越大，而且平安无事地进行了七八年之久，直到2008年美国金融危机的爆发。

麦道夫的投资人们因为受到金融危机的恐慌，纷纷来要求撤资，金额达到70亿美元。巨额的兑付压垮了麦道夫的骗局。没有了新投资者，自然无法依靠后来资金兑现前面本息，于是骗局暴露，麦道夫被美国法庭判处有期徒刑150年。

3、E租宝事件。这是国内比较大型而且比较“正宗”的庞氏骗局了，之所以说其“正宗”，是因为整个流程和手段与庞氏骗局如出一辙。

2014年02月25日，金易融（北京）网络科技有限公司注册成立；同年07月21日，e租宝平台上线。

以此平台为载体，丁宁注册了一系列的空壳公司，然后利用这些空壳公司虚构出大量的债券标的，进行自融自保。

接着便是大幅投放广告和高薪招聘业务员，在线上线下同时进行所谓的“债权转移”理财产品营销，为了吸引更多投资者，给出了非常高的收益率。

事实上，所有通过理财收刮来的钱，只有两个用途，一是供丁宁一伙奢侈挥霍，二是还旧账。这样看来，除了标的是赶潮流以为，目的和模式和庞氏骗局是一样一样的。

2015年12月08日案发之时，e租宝平台投资总额累计已超过750亿元。目前三年半过去了，投资人的钱依然没有定数，可见案情之复杂，范围指广阔，影响之巨大。

借此提醒各位朋友，若有投资打算，一定要擦亮双眼，正所谓“你看中人家利息，人家看中你的本金”，各种骗局日新月异，不要被贪婪蒙蔽了。

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