境外汇款诈骗案例_国内的外汇投资骗局

一位名叫David Byrne的英国人上半年来到中国，他在江苏同里参加了一个活动，并介绍自己是伦敦一家外汇交易平台的主管，他承诺公司会给予投资者丰厚的投资回报。

第二天便有投资者找到他，但是这个投资者并非对Byrne的投资产品感兴趣，他迫切希望了解的是Byrne此前工作的一家外汇公司EuroFX的最新情况。

EuroFX，已经被中国执法部门确认的一场金字塔骗局。几年前，EuroFX几乎席卷了整个中国，它承诺的高投资收益让许多人投入巨资。到目前为止，警方收集到的数据显示，至少有319名投资者损失了超过4.55亿人民币（约7000万美元），非法集资控告累积23起。

不过，很多投资者称，这些控告只是冰山一角。上海投资者组织表示，中国地区至少有3,700名受害者，此外，美国、菲律宾等9个国家都有EuroFX的受害者，总计资金亏损超过10亿美元。

EuroFX在中国诈骗范围之广让它引起了执法部门的重视。这家公司来自英国，它成为首个在中国市场运营诈骗案的西方公司。Byrne此前曾是EuroFX的首席执行官（CEO）。在中国执法部门发出诈骗警告后，Byrne被拘留审问，之后他被保释，但是禁止离开中国。

然而，Byrne却表示，他只是名义上的CEO，真正掌控EuroFX的另有其人。Byrne解释称，自己并未参与EuroFX的运营，他的工作是帮助一个澳大利亚人招揽亚洲客户。

EuroFX怎样吸引中国投资者？

据路透消息，2012年6月，EuroFX曾组织第一批中国投资者去公司的英国办事处。他们获得了全中文的宣传册，强调投资高收益。在宣传册中，EuroFX称公司已有13年的外汇交易经验，EuroFX是英国Euro Forex Investment Ltd的品牌名。而实际上，这家公司早已已解散，一个月前刚被澳大利亚商人Bryan Cook购买。

2012年7月，Byrne接受英国律师David Orchard的介绍加入EuroFX英国公司，所有聘用协议和文件由Orchard签署。然而，Orchard却表示不清楚当时是介绍Byrne为谁工作。

EuroFX此后组织了不少中国投资者去英国考察。很多投资者表示当时对该公司印象不错，EuroFX组织他们去英国的著名旅游点参观，Byrne和Orchard也乐于和投资者合照。此后，EuroFX还宣称获得1300万美元融资。

2013年，Byrne在一次投资者聚会上介绍，EuroFX有独特的技术能够成功交易外汇交易，投资10,000美元，每月收益在6%；投资100,000美元，每月收益为12%。几个月后，EuroFX已经将投资250,000美元的月收益提高到了16%。

据路透消息，投资者的资金在投入EuroFX后的去向很模糊。2012年至2013年间，资金实际汇入到了香港的公司和当地银行账户中。

投资者表示，他们转账的银行账户是EuroFX提供的。投资者的账户会显示资金，这些金额每一天都在不断增加，EuroFX称是外汇交易盈利所得。

起初，客户能正常出金，但是到2013年7月20日，EuroFX告知要暂停外汇交易，以应对日益严格的国际反洗钱监管。自那天开始，投资者再无法出金，账户也被“冻结”。

“要拿回资金，你得投入更多”

2013年7月EuroFX宣布暂停外汇交易、投资者资金被冻结后，Byrne在亚洲的投资者聚会和路演还在继续。他这样对投资者解释：“我们需要满足越来越多的监管要求了。EuroFX在全球100多个国家有超过40,000以上的客户，为了保证你们的资金是安全的，现在我每天都只睡4、5个小时。”

Byrne鼓励现有投资者继续投入账户，这样能更快拿回资金。“很多个国家的监管机构都对我们交口称赞。”尽管内心存疑，仍有不少投资者听信他的话，为了拿回本金，他们开始追投资金。

EuroFX曾宣布和另一家公司FXCAP合并。FXCAP此后向EuroFX投资者承诺发放借记卡，以返还投资资金。然而，收到借记卡的少数投资者发现，这些卡都是账户余额为0的预付卡。之后该公司又承诺会重新发放借记卡，但是后来就不了了之。

2013年10月，Byrne辞职。2014年，投资者入金的香港公司解散，这家公司的主管是一个印度人，他之后也消失无踪。香港银行及警方都不曾对EuroFX一事有任何回应。唯一曾被拘留的当事人只有Byrne。

2014年4月，7名上海投资者飞赴伦敦，找到EuroFX曾公开的两家合作公司，但是两家公司都表示与EuroFX没有任何关系。投资者再一次联系Byrne。Byrne回复表示，自己仅在EuroFX工作了11个月，薪资总计98,000美元，他认为自己也是这场诈骗的受害者。

2015年8月，合并后的FXCAP在官网公告：“由于过去数月的交易状况消极，FXCAP将申请破产。”并称客户账户正受到外部会计公司的审计。

“欧洲人不会骗我！”

由于外汇行业的特殊性，资金跨国界进行流通是非常简单的事，不同监管机构之间的差异，无疑给诈骗者钻了空子。

惊怒之下，许多投资者开始控告自己的投资推荐人。他们的投资资金很多都是来源于一生储蓄或者借债等。约23人因此被警方通缉，其中一大部分选择遁走中国。

一个名叫张付盛（化名）的投资者也是被控告的人之一。他曾在EuroFX投入了数百万美元，其中一些资金是代亲友投资。在账户被“冻结”后，他再度借债150万美元，将初始投资资金翻倍。他认为，只有这样才能拿到最开始投入的资金。张付盛一人总计投入了超过300万美元，其他亲友共投入200万美元让他代为投资。

不过，法庭判决他不对原告投资者的亏损承担责任，但需要偿还借债的资金650,000元。他的妹妹张桂玲（化名）也曾借债交给张付盛帮忙投资。结果钱最后不知去向，在面对亲友的责备和债主逼迫下，张桂玲选择了自杀。

EuroFX以亲友推荐的方式不断扩充投资者。一个服装出口商人唐先生称，推荐他投资的是常州一个公务员。之后他投资了800,000万元（约120,000美元）。唐先生完全不懂外汇交易，但是他并没有怀疑：“我相信欧洲人不会骗我。”

还有很多投资者表示，他们之所以会投资，是觉得Euro Forex Investment Limited毕竟是英国注册的公司。他们就认定这家公司肯定受到了英国金融机构的监管。然而，他们并不清楚，在英国注册仅是一种运营资质，和受到监管完全是两回事。

FCA曾经在2013年初对Euro Forex Investment Limited发出了“未授权在英国提供金融服务”的警告，但是这则警告仅针对英国客户。不过，英国警方却收到了对EuroFX的控告，但之后决定不干涉。伦敦警方称：“调查将由中国政府进行，因为大多数受害者都是中国居民。”