反洗钱监控名单包括哪些类_反洗钱和反恐怖融资监控名单包括

文章摘自《我国金融机构反洗钱监控名单的建立与完善》

国际制裁名单主要来源于国际组织和各国权威机构定期发布的风险提示信息、相关经济贸易政策中的名单限制、执法机构的处罚名单、官方的新闻报道等。而想得到全面的PEPs监控名单，还有赖于第三方商业机构和各国金融情报中心。

需要注意的是，虽然制裁名单具有权威性，但在数量上是有限的。尽管全球各国政府和国际组织都有各自的制裁名单，名单数量众多，但大部分名单都大同小异。实际上，在所有主要的政府制裁名单中，数万个条目都可以整合成大约8000条唯一的记录。因此金融机构应自行创建、维护并及时更新监控名单，以反映时局的变化、研究的推进以及风险定义的延伸。

此外制裁名单中包含的主要信息——人物姓名，无论是姓还是名，都不是一个完美的标识符，大部分姓名都会出现重名现象。这一现象在反洗钱名单监测过程中造成低级别错误、低质数据和低效技术的放大，给金融机构带来巨大的挑战。另外名称匹配问题同样困扰着各金融机构。大部分制裁和观察名单是用罗马文表示的，并且姓名不总是以相同的形式出现。名单中的姓名可能是全名（所有姓和名），但通常情况下会以姓、名和姓首写形式出现。在翻译的过程中不同但类似的姓名可以用同样的翻译形式表示。即便姓名未经翻译，在许多种文化中，姓名也并不一定有唯一正式的拼写形式。例 如，在英国，“Muhammad”有14种不同的拼写形式，并且这个名字之普遍在英国2007年名列第二位。因此金融机构的反洗钱名单监控需要更加有效的监控系统。第三方商业机构所提供的产品和服务可以有效降低金融机构所面临的风险。

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