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基金如何止盈?
基金虽然风险较低,但是也要懂得去止盈哦,把利润放进口袋才是真的赚到。那么投资者如何设置止盈点呢?
每个投资者的特点不尽相同,因此,止盈点并不是一个确切的数字,到底收益多少作为止盈点,要因人而异。但是,有几点可以参照:
如果您购买的基金风险较高,那么可以将止盈点设置得高一些。比如股票型基金、偏股混合型基金、指数基金,由于这些类型的基金波动较大,在面临风险的同时,理论上可以获取更高的收益率。
如果您购买的是风险低、波动小的基金,止盈点则可以设置得低一些,比如灵活配置型基金、债券基金等。
定投情况下,如果每月定投的资金量大,那么很快就将积累一笔不菲的本金,如此便可将止盈点设置得低一些。反之,如果每月定投的资金量小,则可将止盈点设置得高一些。
此外,定投情况下,在市场上涨一段期间或者牛市时开启定投的话,可以将止盈点设置得略低一些,因为较低的止盈点容易实现,在市场上涨空间有限的情况下,较低的止盈点带来的风险相对较低。
止盈的方法
1.估值止盈法
如果市场估值过高,或者已经接近历史高点,很可能就是股市的转折点,这时候你就要赎回基金进行止盈了。看估值最常用的指标是 PE,也就是平常说的市盈率。
2.收益率止盈法
这种方式简单粗暴,说白了就是「达到了就赎回,没达到就等着」。比如设置 20% 为止盈点,那么当基金上涨 20% 的时候就全部卖出基金。如果你的风险承受能力强,止盈点可以定高一些,反之你就要降低的收益预期了。
3.市场情绪止盈法
这就很简单了,牛市中大家对股票和基金都热情高涨。当你发现隔壁老王成了股神,不懂股票的七大姑八大姨也开始冒然入市,这个时候市场就到相对高位了。相反,在熊市中,股票基金无人问津。这时候记住股神的一句话:别人贪婪的时候我恐惧。
止盈后的操作
对于多数人而言,止盈操作并不难,难的是赎回资金的再利用问题。赎回后资金的投资大致有三个方向:
1.继续投资原先的老基金。这方式多适用于目标型止盈的后续操作。但需注意一点,如果你前期设定的投资收益率已经很高,那再次投入的风险也就随之水涨船高了,再买入的收益率应当适当降低,不可贪得无厌。
判断是否继续投资此基其实有个简单有效的方法,就是抛开过往盈利不谈,只看当下情况下以对待一只陌生不了解的基的视角,你会不会选它作为投资标的,如果还是会选,那就继续买入,如果不会选,那就不再建议继续买入了。
2.转投新基金。这种方式多使用于技术型止盈的后续操作。老基金一旦步入衰退期基本上等同于宣判了死刑,其再现辉煌的可能性远远低于生龙活虎的新生力量。有人可能觉得自己很难再选一只收益匹敌老基金的新基金,其实,没必要一定复制辉煌,只要确保拿一只处于上升期的新基金来代替衰退期的老基金即可。
3.转为固收类投资。这种方式适用于整体行情不好的情况。如果股市一片低迷毫无亮点可言,很可能直接影响到我们选出好基,贸然投资可能造成亏损的概率较大,那此时不妨变通一下,先找个固收类的产品过渡一段时间,等到行情明朗了再做谋划。
基金投资这种方式适合那些专业知识不够,时间也缺乏的投资者,对于自己有交易经验的人来说,可以通过股票的交易,获得更好的收益率。总之,不管是哪种投资方式,只要适合自己就好。
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