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如果还有一笔钱,是用来长期投资的,2800点以下应该恐惧还是贪婪?
3000点以下
3000点下赚钱并没那么难,把全市场普通股票型基金及混合型基金统计起来,他们的区间平均收益都超过了7%。
这是什么概念,这三个区间参与统计的基金数量分别达到了189、270、641只,对纳入总数的基金收益率进行算术平均。不多说,假设你能够挑选到业绩排名前1/2的,也将远超出这样的表现。
来源:wind 统计区间见表格,三个区间参与统计基金数量分别为189、270、641, 普通股票型基金及混合型基金采用银河一级分类。
2800点以下
据统计,从2005年到现在,我们一共经历了3547个交易日,其中有1861个交易日都在2800点之下,占比达到52%。
如果我们在这1861个交易日里,买进上证综指,并坚强的持有1年、2年、3年,收益其实都还挺可观,胜率也是一个不错的数据。
▐ 表:2800点之下持有上证综指1年-3年业绩统计
当然,用上面这个数据直接作为当下投资的判断,并不公平,因为历史上的2100点,和现在的2777点,虽然都在2800点之下,但两个点位的意义明显不同。
如果再进一步细化,在历史上2600-2800点的日子,买进上证综指并持有,又会有什么样的结果?
2600-2800点
统计表明,历史上我们有304个交易日处在2600-2800点,考虑消化高估值时间,从2015年6月最高点到现在,我们已经熬过了1516天,我们不妨以距离几轮牛市最高点1516天作为统计的起点(即2005.8.7-2007.10.16和2011.12.10-2015.6.12两个时间区间),再叠加“2600-2800”这个指数区间, 历史上一共有26个交易日符合上述条件,在这26个交易日里,持有1年和3年的收益数据都极其漂亮,胜率达到100%,只有持有2年的收益数据不太好看。
其实有的时候,在什么点位买入基金,已经大概率决定了未来的收益情况。对于买基金来说,其实不存在什么“神预测”。撇去对市场的判断和对基金经理的筛选,我们更多的还是总结历史数据,如果你在2018年的2700点买基金,现在收益怎么样呢,请看下图:
看完数据以后,有没有想抄底的感觉?
但是钻石底、地球底、婴儿底、估值底、情绪底——你要抄哪个?。抄底,这两个词的诱惑力不小,在最低点买入股票,很快就能翻身做主人。但操作过的投资者都知道:理想很丰满,现实很骨感。
我们不抄底,还能用什么办法?
基金定投。
在定投的过程中越跌越买,虽然亏损的确实是越来越多,但是你要知道,你买的也越来越便宜,原来1元净值的基金,现在跌到了9毛,同样的钱,你就可以买入更多的份额,这样等到市场反弹的时候,你的基金稍微一涨,你就能回本,再上涨你就能够赚的更多。
基金定投这个事,是买的越低越容易赚钱,但普通投资者受制于情绪,越是价格便宜的时候越害怕,反倒不敢买,越是市场大跌的时候,越是能想出一万种这次不一样的理由吓唬自己,就像现在,害怕什么战了,害怕经济下滑了,害怕通货膨胀了,等等一大堆的理由,反而错过了最佳的买入时点,越是市场贵的时候,风险越大的时候,胆子越大,越是能想出一万种这次不一样的理由支持自己往里冲,结果胆大的都被套在了山顶上。
人们总是盯着过去和现在,却不知道更重要的是未来。
大家可以想一想,我们做投资在什么时候开始赔钱的。决定我们收益的是买入时机和卖出时机。现在不少人因为恐慌卖出自己的筹码,那么是哪些人在买入呢?是现在卖出的人亏钱还是买入的人亏钱?以后牛市来的时候是现在卖出的人赚钱,还是现在买入的人赚钱?
底买高买,很简单的一个投资逻辑,但是当市场出现恐慌性下跌的时候,当人们面对大额亏损的时候,心里的那道防线就破了。面对下跌感到恐慌,别说继续补仓了,现有的亏损已经让自己很难受了,恨不能立马清仓停止亏损,能做到不减仓就是一种胜利。
我们一直在说,定投是一场马拉松,这中间起起伏伏,会出现很多次,我们没法知道什么时间它会涨,此刻进入。也没法知道什么时候会跌,此刻逃出。只有回头看我们才知道,2400的时候该进入,3200的时候该逃出来。事实上我们是如何做的呢?2400的时候不敢进入,3200的时候,生怕不进入就错过了牛市。
另外面对下跌也有一部分人过于贪婪。这个过于贪婪的表现就是,总想买得更低一些,就拿这周的跌幅来说吧,增加一次定投无可厚非。可是当他准备买入的时候,他会想,我先不要买了,明天还会下跌的更多,等明天再买入,岂不是更合算?等到了明天的时候,市场继续下跌,那他又会想等后天的时候再买入,岂不是更赚?
他就又把资金留到后天,到后天的时候,市场开始反弹了,这个时候他又会想,市场都上涨了还没有前一天便宜呢,前一天我都没有买,今天我为什么要买呢?我要等着再下跌的时候买。正是这种想要买在最低点,想要买的更便宜些的心理,一次次错过了定投的机会。
在市场中一定要注意远离“绝大多数人”他们行为往往是市场中的一个指针,他们的特点是每个成功的投资者都需要竭力避免的,他们忽略的正是投资者应该正视的,他们难以忍受的正是我们需要坚持的,他们感到舒适快乐的反而是需要我们警惕的,他们狂热聚集的时候我们远离,他们黯然神伤并发誓再也不碰股票基金的时候,千载难逢的投资机会往往就在眼前。
短期市场的起伏和定价相对更加随意,尤其是外围环境面临着诸多不确定性的时候,更容易受到一些偶然性、突发性、短期性、情绪性因素的影响,但市场的长期定价在趋势与价值达到一定程度后必然会被一股强大的理性力量推动回归到正常合理的范围内。
涨跌永远都是围绕合理估值在上下震荡,涨的多了早晚要跌回去,跌的多了早晚也要反弹回去。现在股市又跌到了类似于05年10月份的估值低位,所以涨到3000点以上是早晚的事情,对于做基金定投的朋友们来说,现在绝对是个加仓的机会。基金定投的原理就是要分多次买,平摊成本,控制回撤,越跌越买,成本越低越好,耐心持有,等待高估时卖出。
总 结 // SUMMARY //
你买基金的收益如何,是由两方面决定的:
第一条,选到好的基金、好的基金经理;
第二条,我们在什么时机,用什么样的价格买入这些好基金。正是因为在低点,所以才更需要勇于逆势布局的勇气。
拿的住的,是智者,坚持定投的,乃勇士。未来可能还有一路曲折,不要盲目抄底,不过但凡有曲折,有波动,就是定投的机会。
当投资者都开始恐慌了的时候,定投基金的朋友们要贪婪,可以增加定投比例。同样的资产,现在比四个月前可便宜的多,那个时候都可以买,现在变得更便宜了有什么不敢买的。如果你已经满仓,也别心慌,当作给自己买了一份定期的存款,未来一定会有让你满意的收益率的。
(点击可查看大图)
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