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理财顾问需要具备什么条件?
1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。
此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。
因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
注册理财公司需要哪些条件呢?
注册理财公司需要满足以下条件:1. 投资者需要具备民事行为能力,无不良记录。
2. 投资者需要准备两份商业计划书。
3. 投资者需要租用注册地址,并确保该地址可以接收工商部门的信函、实地检查等。
4. 投资者需要准备身份证明和营业热照。
通常,新公司必须由持牌金融机构的法定代表人签署公司章程,并提交身份证明、金融许可证和营业执照复印件等材料。
5. 投资者需要确保公司有专业的管理团队和健全的财务制度。
6. 投资者需要确保公司遵守法律法规,保障客户的资金安全,并为客户提供优质的服务。
此外,理财公司注册时需要准备以下材料:1. 公司名称、注册资金、股东信息、持股比例等注册登记信息。
2. 制定符合公司运营发展的公司章程和管理制度。
3. 提供公司运营计划及未来发展方案。
4. 提供合法的办公场所和地址,以及相关设施和设备。
总之,注册理财公司需要投资者具备相应的民事行为能力、管理经验和专业技能,并遵守相关法律法规和监管要求。
同时,投资者还需要准备充分的材料,确保公司的合法性和稳健性。