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基金折算比例计算方法?
1. 基金认购份额计算公式:认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] (外扣法)认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值2. 基金申购份额计算公式:申购手续费 = 申购金额 × 申购费率申购份额 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值3. 基金赎回资金计算公式:赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值 × 赎回费率实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 - 赎回手续费4. 折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值。
基金计算公式?
1.基金认购份额计算公式:认购手续费=认购金额×[1-1/(1+认购费率)](外扣法);认购期利息结转=认购金额×同业存款利率×(天数/365);认购份额=(认购金额-认购手续费+认购期利息结转)/基金净值。
2.基金申购份额计算公式:申购手续费=申购金额×申购费率;申购份额=(申购金额-申购手续费)/单位基金净值。
3.基金赎回资金计算公式:赎回手续费=赎回份额×单位基金净值×赎回费率,实际可得资金=赎回份额×单位基金净值-赎回手续费。
4.折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值;根据此公式,折价率大于0(即净值大于市价)时为折价,折价率小于0(即净值小于市价)时为溢价。
除了投资目标和管理水平外,折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。
由于规模限制、流动性影响,封闭式基金普遍存在折价率。
高折价率是引发投资的重要因素。
基金申购手续费怎么算?
基金手续费是指在买或卖基金时支付给销售机构的费用,用来补偿基金销售机构因为办理基金买卖手续而产生的成本。
基金的手续费计算公式如下: 基金认购计算公式为: 认购费用=认购金额×认购费率。
净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
举例:某投资人投资30万元认购某基金,假设其对应的认购费率为1.20%,则其认购费用为: 净认购金额=300,000/(1+1.20%)=296,442.69元 认购费用=300,000-296,442.69=3,557.31元 基金申购计算公式为:申购费用=申购金额×申购费率。
申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
基金申购分为前端申购和后端申购,后端申购费率为0,只在赎回时根据持有年限来计算费率。
前端申购时申购就被扣费,目前多家基金公司申购股票型基金的手续费率通常为1.5%,但从第三方理财平台上申购手续费率可打四折只要0.6%。
以申购10万元股票型基金为例,如从银行渠道申购,手续费为1500元,从第三方理财平台申购手续费只需600元,两种申购渠道差价900元。
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