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理财顾问需要具备什么条件？
1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。
此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。
因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
如何做一名优秀的理财经理？
你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选择公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选择了你，你就要对客户负责，所以选择公司时一定要慎重。
第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！。
1、打好基本功：理财所需专业知识要学好。
2、经验：自己要为客户解答的，自己要做过，要做好。
各类投资都要做做3、要站在客户角度考虑问题，别老想做业绩。
客户的感知很灵敏的，销售导向很叫人讨厌，做不出长期的好业绩的4、要学会沟通技巧，要会做人。
如何做一名优秀的理财经理？四个方面：了解你的产品，了解你的客户，将最合适的产品推荐给最合适的客户，以及快人一步的学习。
了解你的产品一名优秀的理财经理，必须熟悉了解你的产品，包括银行自营的和代销的，必须了解每一款产品的特点、风险点、底层资产和资金投向。
尤其是在银行纷纷成立理财子公司之后，理财产品的种类和风险类别愈发丰富，理财经理必须花心思去研究每一款产品，避免对产品有误解，杜绝将错误的产品推荐给错误的客户。
了解你的客户一名优秀的理财经理，一般都是面对高净值客户，他们都有财富管理的需求，必须真诚用心的去关心了解你的客户，了解客户的资产状况、风险偏好、理财预期等情况。
只有在了解客户的基础上才能做出正确且适合的推荐。
将最合适的产品推荐给最合适的客户在了解产品和了解客户的基础上，还要做出最合适的产品推荐。
推荐的产品应该要符合客户的风险偏好、满足资金的时间需求、合理进行高低风险的搭配，目的是在客户可承受的风险范围内进行最优化的资产配置组合。
快人一步的学习投资和理财是一个金融创新频出的邻域，要想做一名优秀的理财经理，必须及时更新自己的知识体系，要优秀就要做到快人一步，先学习的人才能优先掌握主动权。