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有1500万怎么理财?
如果您有1500万,找我就对了。
我会为你做一份专业的家族财富管理方案,帮助你守住财富,富过三代,看到未来。
我将从以下方面,为你做好规划。
第一:了解你的家庭族谱情况(财富传承风险测评表)。
因为不同的家庭结构,面对继承法的风险是不一样的。
第二:了解你风险偏好,的家庭收入与支出,资产与负债情况。
第三:了解你财务的目标是什么。
比如子女教育想去哪里,养老想去哪里等。
第四:再根据这些情况,考虑法律,税务,婚姻,投资偏好来为客户度身定做规划方案。
分享下我为客户做的方案结果:第一:帮助客户用550万,解决2500万生活各种费用支出问题,还能剩余1100万孙辈!第二:帮助客户减少税负2000万!第三:帮助客户资产增值至少998万!。
小财小理,大财大理,在保证正常生活需求的同时,将剩余资金合理安排:1、固定理财,属于稳定收益,比如定期存款,余额宝,这些理财项目,虽然收益不高,但是资金安全,比例可以50%左右。
2、浮动理财,风险适当提高,如银行理财产品,基金等,会产生浮动收益的,比例可以20%左右。
3、高风险理财,短期会出现大幅亏损情况,如股票,比例不超过5%4、其他可以做一些喜欢的项目,如实体投资,创业,开店等,总而言之,确保资金安全,一切以稳定为前。
根据个人的可接受风险程度选择,活期,定期,一般的理财,基金,股票,期货以及固定资产投资(房子)等等一般的中等保守型投资者房地产的投资不应该超过40%,1500w换算就是600w,10%的活期(以备不时之需),30%左右的定期。
不超过20%的基金及股票这些风险和收益较高的产品,有一定条件可以考虑私募基金100w起步。
第一步,写下你的梦想清单,预算支出大概是金额的10%。
第二步,预留一定金额应急钱(如大病、意外等)预算支出金额的20%。
第二步,你对什么投资方式感兴趣(如股票、房产、基金)选择一种定时定额投资。
预算支出金额的30%。
第三步,选择最擅长的行业创业。
预算支出金额的40%。
1500万有很多选择,单一的理财方式已经不能满足需求,应该多元投资,合理控制风险的前提下增厚收益。
如果自己没有理财规划的话,完全可以借助专业机构如银行券商,1500万是可以按照客户需求定制理财计划的,如流动性要求、风险控制要求和收益要求等等,通过投资存款、国债逆回购、信托、指数定投、CTA策略产品和股票多头基金来实现财富管理。
详细内容没有补充,有兴趣可以私信交流。
理财首先得清楚自己的风险偏好,心里有个简单规划,根据目前支出情况,预留一部分现金在手备用,至少保证近三个月够用,然后投三分之一的钱做短期6个月以内的理财,三分之一做一年左右的理财,剩下的可以做点中长期的理财或保险,目前市面上各种金融公司和产品泛滥,事前要仔细甄别,其他的建议得根据你的实际情况才好提供 。