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理财经理如何营销理财—理财顾问,这个行业前景如何,也属于销售吧?

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理财顾问,这个行业前景如何,也属于销售吧?

表面看是金融产品的销售,而在严格意义上理财顾问并不是单一的营销。

第一需要知道各领域金融产品知识,基金、保险,期货,私募,信托,外汇等业务。

要对产品的发行方资质、产品投资方向、风险等级、运作模式等进行充分了解。

第二要对客户进行kyc,了解客户的需求,知道客户的风险级别,家庭资产状况,将合适的产品推荐给适合的人。

对客户进行家庭资产配置,以保障家庭资产安全的前提下进行分散投资,组合投资提高整体收益,并不是单一产品的销售。

而在目前中国理财市场,90%的人都在做理财产品销售,并不是真正意义上的家庭资产规划。

第三要有客户资源和人脉,否则营销会很吃力。

总结:销售不假,但要从客户角度出发,改变以产品为中心的营销模式,这样理财行业才会有良性发展。

理财经理待遇怎么样?

本人应聘的是平安银行广分的理财经理岗,应届毕业生刚入职,还未转岗,从支行的角度来看,理财经理挺忙挺累的,加班是常事,外界所说的“卖保险”也确实有,不过银行加班已经很不稀奇,理财经理卖保险也很常见是一个趋势,因为没有完备的了解或体会过其他银行的理财经理怎么样,所以主观感受上个人觉得平安银行的理财经理挺忙的,营销压力也挺重,离职率也挺高,但是平安银行给理财经理的薪资待遇不会低,不同于某些银行,在平安你营销的每笔理财,拉的每一个存款,卖的每一次保险,所给你的绩效提成都是固定的体现在所下发的工资里的,不用担心被领导克扣啥的。

所以和大多数银行相比,平安银行的理财经理这个岗位没有太多区别,特别是和招商光大兴业浦发这些同类银行相比,大家都压力挺大,职业前期艰难,沉淀一定时间之后业绩才会有大的提升。

非要有区别的话,那就是保险任务重一些吧 。

理财经理一般都是在银行上班,大部分都是跟公司的销售人员一样,收入包括底薪加提成的方式,根据你的业绩考核决定你的收入,只是很累,加班是家常便饭,推销的理财产品多了收入也多,现在由于国家的政策变化,不允许设立保本型的理财,所以买理财的相对少了很多,这也就造成了理财经理的收入相对变少。

京东金融理财经理好干吗?

理财经理如何营销理财—理财顾问,这个行业前景如何,也属于销售吧?

理财经理属于营销序列,营销序列就要有销售任务,完不成任务“战死”疆场也是很正常的事。

从管理的角度上说,理财经理有一定的淘汰率是正常的,队伍保持一定压力和人员流动,有助整个团队业绩的提高。

当然有不少机构为了最大化地发挥理财经理的效能,采用“人海战术”,大量配置人员,制订严厉的考核,用较高的淘汰率来保证业绩的高速增长。

理财经理如果在这种环境下生存就比较悲剧了,因为残酷的淘汰随时都会发生,当然,在这种环境下能够生存下来并且成长的,都是不折不扣的精英。

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