返回目录:财经要闻
银行卡频繁转账被冻结找什么理由?
如果银行卡频繁转账被冻结,一般来说,银行会向客户要求提供转账的合法理由,以确保资金流动符合法规,避免资金洗白等违法行为。
如果你因为频繁转账被银行卡冻结,你需要向银行提供合法的转账理由,如购买商品、支付借款等,让银行确认该转账是否合法合规。
如果银行对你提供的合法理由仍然存有疑虑,可能需要提供更多的证明文件和解释,直到银行确认该转账行为不违法、不危险,才会恢复你的银行卡使用。
银行卡转账次数多被停用原因,是投资者交易过于频繁,被限制了非柜面业务交易,比如说:频繁转账、流水较大、收入明细过大、涉赌涉诈风险、套现风险、多张一类卡等,银行就会将非柜面业务暂停,此时只能去银行柜台才能解除。
频繁交易指办理业务一天超过3次。
为什么邮政储蓄容易封卡?
1.因违法原因的、(如、欠贷、有经济纠纷。
被起诉的)。
公、检、法、向银行要求冻结 其账户。
(此账户不可解冻)。
2.因密码错误超限的、也会冻结银行账户。
3.密码超限被冻结的银行卡、可以去银行柜台办理密码重置业务。
(办理密码重置业务前、需要提前挂失银行卡、3~5个工作日即可办理密码重置 )。
银行无缘无故封卡违反了哪条规定?
银行封卡的具体原因可能因银行而异,但是根据中国人民银行的规定,银行、支付机构应当尊重社会公德,尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯,不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或者国籍等不同实行歧视性差别对待。
此外,如果银行违反了中国人民银行有关现金管理的规定,允许单位或者个人超限额提取现金的,给予警告,并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高管理人员和其他直接责任人员,依照有关规定给予处分。
不违反。
一般银行不可能无缘无故冻结银行卡.原因可能有:第三方支付平台支付造成的银行卡冻结;这种情况的发生可能是因为这个平台涉嫌诈骗或者非法集资等问题,公安机关办案时为了阻止资金出逃将所有有关账户申请银行直接冻结,然后逐一排查解冻。
哪个银行容易冻结银行卡?
交通银行封卡冻结最没有预兆,以前封卡,现在更是大面积不明原因封卡降额,较之以前幅度更大更广,持有交通银行信用卡多年的持卡人和有正常用卡的都有在误伤范围内;2、中国银行为控制坏账比例,超限功能已关闭;3、招商银行临时到期不再延期;4、建设银行临时额度到期申请拒绝率达到70%;5、工商银行对无存款客户、非正常用卡客户也采取高风控措施;6、光大银行会暂时发送持卡人封卡短信,一般在风控排查结束有可正常使用。