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理财顾问需要具备什么条件?
1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。
此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。
因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问?
所谓的投资理财顾问就是客户经理,平时的任务就是给证券公司的营业部拉客户的。
证券公司之所以招投资理财顾问,就是想获得比较多开户的客户。
公司其他职位本来就是一个萝卜一个坑,不需要那么多人。
这类职位不需要频繁地招聘。
客户经理就不同了,证券公司给他们的报酬是客户经理带来的客户所交佣金的一部分,而公司只提供很少的一部分。
所以,证券公司为了获得大量的客户,会招聘许多的投资理财顾问。
而公司付出的成本却很低。
证券公司投资顾问是是一个目前还不饱和岗位。
投资顾问团队和整个的团队主要服务于不同的分类客户。
客户分类可以根据资产数量和风险评级来划分。
一个理想的销售部门应该有三四个团队,以自己的团队特色和风格为客户提供服务。
投资顾问团队的大部分服务都是以合同的形式,也就是客户要和你签合同。
目前,当每个证券公司评估投资顾问团队时,必须评估合同和资产的数量。
理财顾问月薪能拿多少钱?
当然是难做了。
一般所谓的投资顾问、理财顾问实际上就是证券公司的推销员。
月薪一般在2000~3000元,然后有业绩奖励,做的好的话,一年共同可以得到6万元左右吧。
这行确实是越来越难做了。
人也特别多。
祝你好运。