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为什么基金净值会出现下跌
归因于整体投资市场走低
基金净值下跌最常见的原因是投资的整体市场走低。市场大的行波动会影响到基金中的股票、债券等各种资产价格,导致基金净值下跌。例如,当大盘指数下跌时,一个股票型基金的前几大重仓股的价格也很可能下跌,因此基金的净值也会跟随下跌。
受资产重估影响下跌
资产价格的波动可以导致基金净值的下跌,需要注意的是这种下跌不是真实的损失。每季度基金经理都会对所有资产价格进行重新估值,这个价格就是资产净值。经理在给资产重新估值时,通常会考虑市场条件、公司业绩和其他主要经济指标等现实情况。重估可能会对基金净值产生不利影响,导致基金在会计上出现亏损的情况。
管理费和手续费影响基金净值
除了受市场波动和资产重估影响,基金净值下跌另一个原因是管理和手续费。 基金管理人和销售平台都需要获得报酬,这些花费被分摊到每个投资人头上,从而降低基金净值。管理费用是基金管理人用于运行基金的费用,包括基金经理薪水、管理人员薪水、行政费用等。手续费用是基础销售平台收取的费用,包括所有销售费用,交易费用等。
基本面变化也会对基金净值造成影响
除了市场波动、资产重估和管理费用、手续费用等,基金净值下跌还可能受到其他内在因素的影响。例如,当一家公司遇到利润下滑或其他类似问题时,这家公司的股票价格也会下跌,进而导致基金净值下滑。如果一个持有大量低效资产的基金,基金净值就会受到负面影响。
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