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获客是财富管理公司永恒的话题，本文想探讨的是，通过互联网工具提升获客效率的方式。在说具体的工具和功能之前，我们不妨做个大胆的预测：随着科技手段的进步，理财师获客方式必将产生颠覆性的变化。
十五年前，财富管理行业刚在中国发芽的阶段，主流的获客方式是打陌生电话。这个不是中国特色，而是全世界都是这么干的。在金融帝国美国，看熟知的金融系列电影，譬如87年的《华尔街》、00年的《开水房》、06年的《当幸福来敲门》、13年的《华尔街之狼》。讲述的都是一个无名之辈，靠着打陌生电话获客，“一步一个脚印儿，做大做强，再创辉煌”的故事。
笔者05年毕业加入这个行业，职业生涯起点就是在一家外资银行打陌call找客户，那个支行在上海最繁华的淮海路香港广场的地下一楼。支行门面大厅装修非常fancy，但在fancy大厅的后面，有一个三四十平米的后台暗间，空间被充分利用，隔成了20多个小格子布满了整个办公室，一个桌子上就一部电话，资深的员工才有资格配电脑做一些记录。
当时很难想像，这可是一个全球数一数二的银行的办公环境，但恰恰就是在那个时代，这些格子间里基本以两年出一个行长的速度，在向外输出人才。那个时代谁更勤奋，谁打的电话多，谁就能获得更多客户。一天200个电话和一天400个电话产生的差距，远比自身家庭背景优越与否造成的差距来的大。
但现在，打陌生电话显然已经过时，一方面打陌生电话会有法律方面的问题，另一方面效果也越来越不好。我们这里并非否定勤奋，而是说如今仅仅靠勤奋，或者勤奋的方向是原始的、不先进的、初级的重复劳动，结果一定不如好的方法来得有效。要找到最精准的目标人群，同时搭配最顺畅的获客科技工具，再加上自己的勤奋，才能让效果事半功倍。
那怎么做呢？
我们来转变一下思路，最容易获得客户的地方在哪里？我们曾经通过研究中国上百家财富管理公司，总结了一些最佳实践，获客从信任度从易到难排序为：
1：血缘信任：父母、亲戚
2：时间信任：司机、秘书、发小
3：社群/社区关系：自身周围资源、同学、老同事、前单位留下的资源，比如上一份工作是中资银行、外资银行、证券、保险、信托等，那多少会留有一部分客户资源
4：金融切入的别的行业：场景获客，早教，汽车4S店，留学移民
无论上述血缘信任、时间信任、社区社群，现在都集中在一个场景中——微信。微信朋友圈就是打造以你为中心的社群。而且请大家注意一点，朋友圈是财富波幅极小的一个地方，我们大部分人的朋友圈里有成百上千个好友，如果挑选出前100名的财富总值进行比较，这个总值的波动是远远小于个人之间的财富差值的。
举例：
我是个来京上学的十八线农村孩子，大学同学是个东城区富二代，我和他的家庭本身有着巨大的财富差距，但是我们随着生活成长，经历各种学校、工作、社群等。我们的朋友圈前100个人的财富总值差距，就算是有也不会有我和他那么大，那么我和他进行朋友圈营销的差距也没有那么大。
所以朋友圈本身就是一个非常值得好好经营的地方。通过NewBanker提供的业务支持系统WBS2.3.0中的「转发助手」，就能轻松协助你经营朋友圈。只要完成三步，就能事半功倍，如下图：
第一步：选取优质公众号文章，点击右上角，复制链接，粘贴到APP内的「转发助手」中编辑
第二步：在「转发助手」中编辑后分享至朋友圈或微信群，然后在工作室页面即可通过「营销线索」跟进客户查看情况
第三步：根据用户行为分析其投资偏好，并针对性地推介产品、资讯和市场动态
最后就可以基于其用户画像，提供精准的针对性方案，促成交易。
是不是感觉很方便，我们更为大家提供了UI升级版的财经早报，在清晨第一缕阳光照在大地前享用到全世界的经济食粮。
获客工具配齐了，最后我们献上三个让你朋友圈受到关注的小Tips：
▎Tip 1：什么时间段能获得最高的关注度？
根据我们对浏览量持续三个月的观察，点击朋友圈次数最多的时间端集中在早上8:30-9:30以及晚上的20:30-21:00。
▎Tip 2：配上自己的评论见解，做好朋友圈的“预告片”
在娱乐界，电影预告片的好坏对票房的决定性达到50%。即使猛如“复联”、“速度与激情”系列，剧组也不会因为嫌票房多而怠慢预告片的制作。靠着预告片甩梗翻身的例子也比比皆是，开心麻花的“羞羞的铁拳”预告片中几乎把所有沈腾这个大IP的戏份全塞进去了，最终成就21.9亿票房。
同样是内容吸引获客，朋友圈的“预告片”又何尝不重要呢？当下朋友圈碎片信息泛滥的情况下，如何让别人愿意点击进你的朋友圈？
你朋友圈的内容“预告片“就是你自己的见解评论，哪怕是一句感受，一旦引起共鸣或者好奇，点击率直线上升。笔者曾经试过发一篇一模一样的关于老年人健康题材文章，一个直接转发，一个添加评论“看完后想和妈妈打个电话”，就那么一句简单的感受，阅读量前者是7，后者是55。效果差距可见一斑。
▎Tip 3：转发直指业绩提升，内容潜台词“产品化”
同行朋友圈基本上会有这几种类型，背后就是暗藏着潜台词：
1. 秀实力：
- 恭喜XX财富获得“XX大奖”
- 欢迎XX领导来本司莅临指导
- XX平台顺利登陆Nasdaq
- XX平台砥砺前行，坚守安全底线，X年完美兑付
潜台词：我家公司/平台实力背景很强大，产品很安全，欢迎来找我聊财富管理。
2. 秀业绩：
- 恭喜XX基金投资的XX获得下一轮融资
- 恭喜XX成功退出，获得XX%的回报
潜台词：我家眼光准，资源好，快来找我聊股权配置
3. 秀悲剧：
- 明星离婚
- 天灾人祸
- 妻离子散
潜台词：天有不测风云，世事无常，快来找我聊保障
做业务靠暧昧和暗示是不够的，做业务过于“佛系”最终的结果就是连肉都吃不起。如果指望甩一篇文章别人就会主动联系你那是很傻很天真的想法。朋友圈转发内容成功激发了焦虑，制造出了需求但不提供解决方案，这也是很令人沮丧的结果。
在WBS新版系统每一次的转发中都能添加最多三个金融解决方案，这才是真正地让你的营销从“分发内容——激发需求——提供方案——主动咨询——成单”形成内部闭环。
综上所述：
正确的朋友圈姿势就是：找到一篇好文章，加上你自己的见解洞见做成内容预告片，利用名片工具添加上和主题相配的金融产品，在早上8:30-9:30发送。
最后，预祝大家猪年大吉，来年福临门，牛投邦客户成功部门给大家拜早年了~
北京牛投邦科技咨询有限公司