返回目录：理财投资
租赁场地、注册公司、呼朋唤友……石家庄这家看似正规的商贸公司，却打着帮人办理贷款的名义收取动辄两三万元的“服务费”。可这帮人却是典型的收钱不办事，根本无法帮助委托人获得贷款，委托人要求退还服务费时，却遭遇他们满满的“套路”，以各种理由不退或少退。
截至8月24日被抓，短短四五个月的时间，以办理贷款收取服务费为由，该团伙共骗了400余人，资金达一千余万元。
缴纳服务费后迟迟收不到贷款
今年3月份，石家庄市民张先生接到一名自称某商贸公司客服人员的电话，称可以协助办理北京某金融公司的贷款。
正愁无处融资的张先生一听这话来了兴趣，到该公司“考察“一番后，张先生按照工作人员的要求缴纳了36800元的“服务费”，该公司向张先生承诺，三年之内，只要张先生有贷款需求，该公司都将全力服务。
在按照涉案公司的要求提供相关证明材料后，满心欢喜的张先生回家耐心等待，可约定的办理期限已经到了，张先生的贷款却始终没有办理下来，每次打电话或上门询问，该公司工作人员都是百般推托，一会儿说需要补充贷款资料，一会儿说需要调整贷款额度，反正就是办理不下来贷款。
实在等不及的张先生要求退款，可该公司的工作人员耍起了无赖，声称虽然张先生的贷款没有办理下来，可他们已经付出了劳动，而且部分费用已被上交给北京的那家金融公司，总之就是不肯退钱。
8月15日，张先生到石家庄市槐底刑警中队报了案。
诈骗团伙卷款潜逃前夕被抓
张先生的遭遇不是个例，槐底刑警中队随后陆续接到数十名群众的报警，当时初步统计，这些受害群众被骗金额两万到三万不等，大部分人缴纳的所谓“服务费”没能退还，有的只被象征性地退了一小部分钱。
警方意识到，这是一个有组织进行诈骗的犯罪团伙，必须尽快打掉，以防更多的群众上当受骗。
在分局刑警大队、网安大队等部门的支持协助下，专案组民警初步固定了该团伙的犯罪证据。
8月23日，专案组获悉该团伙准备卷款潜逃。经周密部署，8月24日上午，裕华分局组织60余名民警果断收网，将杨某乙、杨某丙、杨某（女）等涉案人员抓获归案，并当场扣押办公电脑等相关涉案物品。
员工都是亲友或老乡同学
经审讯，涉案犯罪嫌疑人对今年3月份以来多次采取上述手段实施诈骗，非法获利一千余万元的犯罪事实供认不讳。
据几名嫌疑人交代，他们公司的所有工作人员之间都有着千丝万缕的关系，或者是（堂）兄弟（堂）兄妹，或者是同村和邻村的老乡，还有的是多年的同学。
今年3月份，杨某乙、杨某丙及在逃的杨某甲等嫌疑人先行到石家庄“打前站”，很快在裕华区租好了办公场所并注册了商贸公司。
为了尽快开展“业务”，他们各自行动起来，将自己的亲朋好友“召唤”到了石家庄并许诺不菲的薪水。
据犯罪嫌疑人交代，他们公司虽然与北京某金融公司签有合作协议，作为其在河北的代理机构开展贷款业务，但因为每发展一笔业务就要向北京的公司缴纳一千元的“提单费”，办理起贷款来费时费力不说，最后也得不到多少利润，公司的几个负责人觉得很不划算，索性，他们就打着这个名义干起了诈骗的勾当。
骗子公司一大秘诀就是“拖”
公司的话务员招来意向客户后，有专门的人员负责向客户介绍“业务”，根据客户的贷款需求和接受服务年限收取不等的“服务费”，两年服务费26800元，三年服务费36800元。
据负责公司工作人员工资发放工作的嫌疑人杨某（女）交代，他们公司的一大秘诀就是“拖”。
公司在某写字楼的9层和13层各租有部分办公空间，13层用于正常接待客户，9层则专门有人负责“善后”，一旦客户因办不下贷款找上门来要求退还“服务费”，公司就会把客户请到9楼的办公区，或做工作要求客户继续等待，或者找出各种理由扣减费用，最后只退给客户一少部分钱。
有时遇到“难缠”的客户，他们就随便在当地找一个小额贷款公司帮助客户贷出一小部分款项来应付一下，既息事宁人，“服务费”也堂而皇之地落袋为安了。
为显示正规员工必须说普通话
细节决定成败，几名主要犯罪嫌疑人还安排业务员使用北京的手机号冒充金融公司的工作人员对受害人进行电话“回访”，就是为了让客户相信他们公司有从北京的金融公司办理贷款的能力。
因为公司里的人员都是老乡，他们平时多以家乡话进行交流，但几名领导在会上要求，只要有客户在公司，所有人员必须说普通话，使公司看起来正规一些。
买东西发工资提成全用现金
杨某还交代，每月发放完工资后，公司领导就要求她把记录有业务量等关键信息的单据销毁，为了不在网上留下证据，该公司包括购买办公用品、发放工资提成等全部使用现金，这也给警方的侦查带来了一定困难。
然而法网恢恢，经过专案组民警一个多月的艰苦努力，400余名被害人的指证和大量证据让嫌疑人无可辩驳。
9月28日，28名涉案嫌疑人被批准逮捕，其他在逃嫌疑人正在追捕，案件正在进一步处理中。
来源 燕赵都市报