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讯首批科创主题基金募集超千亿的话音似乎刚刚落下,第二批科创基金火热上马。6月5日,来自华安、鹏华、万家、富国、广发五家公司的5只科创基金将集体开售,类型都是三年封闭灵活配置混合基金。
从招募书中可知,这批科创基金最大的特点即可参与战略配售。这也是继去年6月首批战略配售基金后,再次明确表明可以参与长期战略配售的基金,未来或在上交所交易。
因为战略配售要求最少持有1年时间,而该批基金都采用了3年封闭运作设计,基金公司的投研能力、基金经理配置就显得格外重要,这次作为投资者又该如何选择?
基金经理比拼:富国李元博历史回报最佳华安鹏华万家权益经理投资年限仅3年左右
这次5家基金公司都可谓是火力全开,不乏团队“作战”,甚至华安基金采取了5位基金经理同时管理该基金的配置。
公开资料显示,从数量上看,除了广发基金之外,其余科创基金的基金经理都是2人起,且都是权益+固收的组合。其中,华安科创主题3年封闭基金拟任基金经理最多,分别为胡宜斌、李欣、谢昌旭、贺涛、郑如熙5人;鹏华科创3年封闭混合拟任基金经理为李韵怡、李君、金笑非3人;富国基金与万家基金皆为2人团队,李元博与余晓斌管理富国科创3年封闭基金,高源与李文宾为万家科创基金的当家人。而广发科创基金就略显孤单,只有基金经理李巍1人。
不过基金经理数量多少并不代表投资能力,且各基金公司的投研团队也早已准备就绪。
仅从各家公开的基金经理背景及业绩来对比,华安基金主力固收领域的贺涛为累计任职时间最长的基金经理,数据显示,其投资经理年限为11.09年,历史业绩全部为正,不过作为固收领域代表或许并非是扛起华安科创基金大旗的领头人。权益领域来看,胡宜斌、李欣、谢昌旭三人平均管理年限仅为2.6年,其中李欣业绩波动较大,在管产品中最好的任职回报达到了33.49%,而华安低碳生活业绩截至目前仅为-7.65%,在同类中排名614/756。
和华安类似,鹏华基金除主攻固收的李君任职长达6年外,重在新股投资的李韵怡与偏权益股票的金笑非平均投资年限也仅有3年左右,产品业绩基本为正,李韵怡管理产品中任职回报最高的为11.69%,但在同类524只产品中仅排名中等,为205名。万家基金李文宾和高源的资历和鹏华科创基金两名权益类基金经理近似,两人管理产品任职收益从-20.81%到28.73%不等。
李欣过往业绩其余基金经理来看,广发科创基金虽显“势单力薄”,但据数据,李巍投资年限为7.7年。从2011年9月起管理至今的广发制造业精选为其任职回报最佳产品,达107.3%;最差产品收益为-22.4%,为2017年管理至今的广发新兴成长,同类排名1376/1459。
富国基金李元博一直专注于科技方向,为另一位业绩比较突出的管理人,尤其是在汇丰晋信基金期间管理的汇丰晋信科技先锋曾达到了任职回报121.9%的收益。不过进入富国基金后,其在管产品并没有十分亮眼的业绩,由2015年管理至今的富国高新技术产业到目前也亏损了15.08%,在同类484个产品中排名279位。另一位共管人主攻债基的俞晓斌不知道算不算是拖了李元博的后腿,数据统计的其总回报为-14.67%。
费率比拼:第二批科创基金费率与首批近似鹏华、华安科创基金费率最低
除了基金经理代表的基金产品投研能力之外,产品本身的费率设置也是影响投资者选择产品的因素之一。不过就首批科创基金经验看来,费率因素并没有基金产品类型及基金经理投研能力的影响大。
但不同产品的费率依旧影响着投资者的购买热情。就这一点来看,第二批科创基金的费率与首批产品近似,与一般同类型产品也无异,其中,鹏华、华安科创基金费率最低。
由数据,相比于大部分科创主题基金1.5%的管理费和0.25%的托管费,华安科创主题3年和鹏华科创主题费率较低,分别为管理费1.2%和托管费0.2%。渠道上,本次托管的工、农、招、建行齐上阵,除基金公司自身宣传之外,腾讯理财通等平台也已展开预热。而据相关人士介绍,每只基金约有百家左右代销,可谓是对科创基金十分看好。如此,各代销平台想必依然还会有更多折扣来争取投资者,目前情况暂未可知。
不过,就首批科创基金开售时汇添富在自家直销平台上打折的经验来看,投资者看好产品后依然可以关注基金公司直销平台,和银行、券商、三方机构等多多比较。
本批科创基金的发售时间普遍拉长,富国、万家、华安科创主题3年基金募集结束时间为6月12日,鹏华和广发科创基金结束募集则更久,分别定于6月25日和6月28日结束募集。上限仍为10亿元的第二批科创基金是否能延续首批发售神话仍需拭目以待。