返回目录：理财投资
今夏这波雷潮期间，牵动投资人敏感神经的所有舆情中，在投平台工商信息异动颇为引人注目。
P2P平台法定代表人、股东、股权结构甚至运营主体、地址出现变更的背后，有部分平台原始股东选择了直接“卖身”的方式退出；也有不少平台成功引入了强背景股东，逆势增资，为平台持续经营增加砝码；更有平台引进国资、上市背景代持，充分利用为忽悠投资人的招牌。
事实上，网贷之家曾分别于今年6月、9月份就网贷机构工商变更异动情况做过初步统计，据网贷之家不完全统计，2017年12月至2018年5月底，合计36家平台的实际运营公司法人出现变更，其中23家在法人变更时间点前后出现了重大股权变动的情况。此外，仅今年3月至5月底，就有20家平台运营公司法人发生变更。（详见【报道】）
2018年7月至8月则合计8家P2P平台发生了股权变更，8家平台中，云钱袋、人文贷、万家贷、君财金服4家平台的所有原股东均已完全退出。（详见【报道】）
然而，在短短几天时间内多家平台相继轰然倒下这一背景下，业内调查发现，异常的工商信息变更，演变成了平台爆雷的前兆。
2018年4月12日，财富星球信息披露栏重大事项栏披露实际控制权变更的公告，中再融（北京）科技有限公司成为富星信息科技(北京)有限公司（财富星球的运营主体）的控股公司。网贷之家注意到财富星球于4月份和7月份分别进行了股权和法人变更，变更完成仅5天后平台宣布逾期。据了解，目前，中再融、财富星球已被北京海淀公安分局立案侦查。
2018年8月4日，票票喵将运营主体由“杭州富谦网络科技有限公司”变更为“广西票票喵网络科技有限公司”，并将办公地址搬至广西，时隔两天后发布了清盘公告。据了解，目前，票票喵因涉嫌集资诈骗被杭州市公安局江干区分局立案侦查。
2018年9月18日，央视在“揭秘网络借贷平台骗局”独家调查中发现，孔明金融运营的网络借贷平台人人爱家清盘前三天，突然宣布变更地址。而卢家帮作为孔明金融投资人、高管，其关联的网络借贷平台，出现问题无法还款的就超过了十家：人人爱家、壹佰金融、聚胜财富、中科金服、火线理财、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、投之家、邦邦理财、天天财富。而网贷之家曾在《起底P2P连环诈骗案幕后卢家帮：至少涉及10家平台（附表）》报告中指出，卢家帮涉及的问题P2P网贷平台共性——都出现了多次法人代表、股东变更，部分平台引入的国资从入股到退出仅几个月时间。
值得一提的是，上述情形也引起了监管部门的关注和整顿对策：
8月12日，国家互金整治办、网贷整治办联合发布化解P2P风险的十项举措中第四条特别强调，“要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案，股东依法负连带责任，有关部门监督执行，切实提高债务清偿率。”
8月20日，中国互联网金融协会对会员单位下发“关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知”称，协会网贷会员机构实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内，应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置，以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。
9月12日，广东省金融办在《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》中规定,要压实网贷机构主体责任。压实网贷机构防范化解风险的主体责任，主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员、各部门负责人等积极参与。网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员签章，同时出具真实性承诺书。
10月13日，广东互联网金融协会发布《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》，则直接对平台股东提出了要求，“网贷机构的股东违反法律法规规定，应承担相应的责任。具有集团公司背景的股东，应对旗下网贷机构项目处置提供帮助，必要时可直接提供资金援助，以降低网贷机构在退出过程中可能出现的严重流动性风险。股东认缴资本不到位的，在非法经营过程中不当得利的，应实缴到位，返还不当得利。”
此外，一线互金律师肖飒也在其专栏分享说道，现实案例中平台CEO离职近三年，股权也转让完毕，还是被经侦采取刑事强制措施。由此可见，无论何时将P2P公司出售或者跳槽，在现有法律环境和追诉时效（非法吸收公众存款罪的法律追诉期为15年）下，P2P的前任老板和原股东甚至离职员工还是脱不了干系。
本文最后，分享一份来自网贷之家专栏作者“P2P首席精算师”统计的8月份、9月份发生工商变更的网贷平台具体名单，据老精统计8月份有35家平台发生了工商变更，包含短融网、银湖网和今金贷，其中单独法人变更7家，股东变更19家，股东、法人一起变更9家。而9月份有30家平台发生了工商变更。下表内容仅供参考，具体以企业工商信息最终显示为准：
