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告诉你一个最简单实用的选基金的方法-怎么样购买基金

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最新资讯《告诉你一个最简单实用的选基金的方法-怎么样购买基金》主要内容是怎么样购买基金,市盈率=股价/每股盈利=公司市值/公司盈利,盈利收益率=1/市盈率。比如市盈率为40的股票,盈利收益率为2.5%,也就是买了这只股票每年能为你带来2.5%的收益。,现在请大家看具体新闻资讯。
告诉你一个最简单实用的选基金的方法

作者:牛九老师 | 公众号:定投五分钟


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每日基金估值表

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本期定投组合表

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首先,老师给大家介绍一下什么是盈利收益率。

盈利收益率是市盈率的倒数。市盈率=股价/每股盈利=公司市值/公司盈利,盈利收益率=1/市盈率。

比如市盈率为40的股票,盈利收益率为2.5%,也就是买了这只股票每年能为你带来2.5%的收益。大家是不是感觉盈利收益率比市盈率更好理解。

还可以用下面这个例子来帮助大家理解盈利收益率。比如你花100万买了一个公司,公司每年为你盈利10万元,那么盈利收益率为10%。如果盈利15万元,盈利收益率为15%。一般来说,盈利收益率越高,表明公司盈利能力越强,可能被低估。因此咱们要购买盈利收益率高的指数基金。

下面来讲一下如何将盈利收益率法应用到挑选指数基金上面。

1. 当盈利收益率大于10%时,开始定投。

2. 当盈利收益率小于6.4%时,开始分批卖出。

3. 在6.4%与10%之间,坚定持有。

盈利收益率大于10%,说明市盈率小于10,此时指数基金是非常低估的。

6.4%的由来是格雷厄姆说的盈利收益率要大于AAA评级债券利率的两倍以上,我们在这里可以将其换做10年期的国债利率。目前国内的10年期国债利率是3.23%(见下图),其两倍也就是6.46%。大家是不是感到很惊讶,这个选股指标在四十年之后的今天居然还是这么接近,这就是大师的厉害之处!

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盈利收益率法的使用条件较为苛刻,只适合流通性较好、盈利较稳定的指数基金。如果盈利增长较快,或盈利情况波动比较大的指数基金就不适合使用盈利收益率法。对于这些情况就需要使用另外一种方法--博格公式法,老师改天会给大家做详细介绍。

将盈利收益率法应用到上证50指数,恒生指数,标普500等指数进行回测,发现效果非常的好。

目前,适合盈利收益率的品种主要是中证红利、上证50、基本面50、上证50AH优选、恒生指数和恒生中国企业指数等。

也就是老师在每日估值表中给大家列出的盈利收益率那一栏,大家现在知道它的意思了吧。


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