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前一周俺写了一篇《这只基金怎么样哦?》,以一位童鞋咨询的基金为例,讲了俺认为合理的分析每只基金的维度和方法。说得已经很详细了。
今天我们尝试用这种方式直接筛选基金,看看能选出啥样的选手来。
一轮海选后,剩下20个选手
就像上次我们说的,首先还是要看业绩指标。
我们用了晨星网评级作为筛选指标,要求3年期和5年期的晨星评级都为5星。
这就意味着按照“晨星风险调整后收益”排名,所选基金的3年期累计业绩和5年期累计业绩都排在所有可比基金的前10%。
这是名符其实的长跑选手。
这么一筛,再扣除掉债券型基金,所有股票型和混合型基金,剩下了20个选手。中标比例不到1%,真是海选。
第二轮,剔除波动风险选手
我们在这20只基金基础上,继续利用风险指标,剔除过往波动风险较高的选手。具体指标是用晨星风险评估,选风险“低”和“偏低”。
这轮筛选之后,淘汰三分之二,剩下了7只基金。
第三轮,基金经理的连续性
正如俺反复说过的,基金是人管的。换了个人,过往业绩基本也和他没啥关系。
所以,如果基金经理是新上任不久的,就要再观察,这样就再剔除了2只基金。
剩下5只光荣的选手是:
嘉实研究精选,基金经理张弢,任职近5年
汇添富价值精选,基金经理陈晓翔,任职6年多
景顺长城优选股票,基金经理陈嘉平,任职3年多
中银收益混合,基金经理陈军,任职8年半
光大保德信动态优选,基金经理王健,任职5年半
一如既往地,俺要提醒大家,基金是高波动风险投资,过往的优异不能保证未来短期的表现良好,这5只基金里,也有人在过去一年极大跑输行业平均的。
但是,如果把时间拉长,长跑选手的特质就会显现。时间的玫瑰,将逐渐绽放。
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