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近日，港媒曝出一则新闻，一位五十岁李姓内地商人，因向银行职员行贿，遭香港法院判入狱八个月。
其行贿原由，仅仅是为开立一个汇丰银行公司账户！
小编查询香港廉政公署官网，果然亦有提及：
或许，您会问，不就是开个银行账户，咱国内拿身份证随便开。
再说，不都是银行职员拿着礼品求客户开卡开账户的么？
咋到了香港，就反过来了，至于要去贿赂银行职员吗？
贿赂不成，怎么还会被告上法庭，判八个月这么严重？
小编很负责的告诉您，这早已不是第一次有客户因在香港银行开户时有贿赂行为，遭起诉被判刑：
2016年7月，一名陈姓内地商人想在香港开设银行户口，向一名银行经理赠送了价值1350港币的Chanel N°5香水，以图豁免提交部分资料，最后被捕并被判刑6个月。
2017年，一位香港公司董事向银行职员行贿1000港币，以期让职员协助开户，结果被判入狱10个星期。
2018年8月，一位熊姓内地商人，在香港星展银行开户；为催促银行协助开户，表示将提供十万港币作为报酬；结果被告发，遭香港法院判监4个月。
香港廉政公署官网上可查到大量类似案例：
按照香港法官原话：香港曾经历贿赂的黑暗时代，经过多年的努力，香港的廉洁情况得到改善；廉洁是香港的核心价值，不容被人破坏，判处被告阻吓性刑罚，以反映该案件的严重性。
为什么香港银行账户这么难开？
曾经，陆客去开香港银行账户还是非常简单的事，香港银行也非常欢迎，基本也是见证即开。是从何时起，是什么原因变得如此困难？
一、美国巨额罚款
香港银行，之所以加大风控力度，加强账户审查监管，并提高开户门槛。
最主要的原因：2012年渣打银行与汇丰银行被查出反洗钱合规失误，遭美国开出当时的史上最重罚单。此后由美国掀起的以反恐为由给银行开罚单行动，席卷了全世界各大银行，造成全球银行业惶恐不安、风声鹤唳。
2012-2019年 银行被开巨额罚单（以过亿美元/欧元计）
二、打击地下钱庄
近年来中央开始打击地下钱庄，严控资本外流，并于2015年4月开启史上最大力度的五部门联合打击地下钱庄行动。仅去年5月到12月，国家外汇管理局就高频发布了六次《关于外汇违规案例的通报》，过100例被查处和罚款管案例被公布，涉案对象有银行、公司和个人，案情包括非法资金转移、逃汇案、非法结汇案件等等。
高压政策逼迫香港银行对所有内地账户保持审慎态度。
三、CRS压力显现
随着去年CRS在香港正式生效，香港各大银行纷纷开始清理账号，所有新老客户必须严格完成尽职调查，预计将关闭和冻结数以万计的问题账户。去年，香港银行曾一度出现停开新账户，许多老客户被要求关闭现有账号的情况。
当前，香港银行账户开立，银行不仅大幅提高了开户要求，还需要客户提供各种材料，大多还需现场面签，严格程度堪称史上最严。
总之，香港银行开户，实在是太难了！
连香港金管局都予以承认，并在官网上奉劝大家，想开户，不妨多找几家银行。
言归正传，话题转回文章开头被判刑8个月的李先生。
领呈·法务分析：
李先生犯得最大的错误，就是把在国内的公关套路用到香港，但香港的法制环境与国内完全不同。他自作聪明的用自己的手机打字提示贿赂给银行工作人员看，以为即使被拒，对方也没证据拿他没办法。
他不知道，在他离开后，银行即上报廉政公署。
2019年4月13日，时间已过去八个多月，李先生早已将该事抛之脑后，照常过关时却遭香港廉政公署拘捕。
过去那种对香港法治不以为然，纳税只做零申报、不按时年审、不按规定审计、不配合尽职调查；以为反正人在大陆，香港方拿你没办法的时代，早已一去不复返。
现在还敢这样做，分分钟数收到巨额罚款通知，加香港法院传票，甚至冻结银行账户。
今年，香港已将该类刑罚的判刑起点由半年提升至十二个月，加重处罚。
其实李先生身上发生的悲剧，明明都是可以避免的，尤其是香港银行开户这种小事情，他根本无需冒这么大风险行贿工作人员，只需要找他的香港秘书公司帮忙办理即可。
领呈·十年，作为香港公司成立必备的持牌香港秘书公司，与香港各大银行保持良好的顾问及合作伙伴关系，可以向客户提供全面的香港银行开户帮助服务。
今天是520，在这个特殊的日子，请允许领呈为大家送上诚意的祝福！
