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21世纪经济报道 21财经APP 谢水旺 上海报道
7月9日，上海银保监局官网发布《关于严肃查处银行员工职务侵占案件有关情况的通报》。
前期，上海银保监局在工作中发现，意大利裕信银行股份有限公司上海分行（下称“裕信银行上海分行”）员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此，上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查，并及时对银行进行现场检查。检查发现，裕信银行上海分行风险管理缺位，合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用，案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞，无指令办理部分账户资金对外支付，盗用复核人密码，将资金划转入由其实际控制的账户。
为此，上海银保监局依法作出行政处罚，对裕信银行上海分行处以罚款1030万元人民币；对涉案人员韩某某禁止终身从事银行业工作；对时任该分行行长予以警告，并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时，责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。
今年3月底，有消息称，上海某外资银行女员工将银行1.1亿元人民币套出后在海内外购置10多套房产，而经媒体核实，该涉事银行正是意大利裕信银行。
针对该案件暴露出的银行在风险管理和内部控制中存在的问题，上海银保监局组织召开辖内相关机构案件防控工作会议，以案为鉴，督促落实案件防控主体责任，切实做到“三严”，即严风险管控、严合规建设、严员工管理，努力消除案件风险隐患，防范欺诈风险。同时，要求相关机构进行专项风险排查，对发现的问题进行全面整改。
下阶段，上海银保监局将进一步贯彻落实中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的有关要求，督导辖内银行业保险业金融机构严格履行案件治理和案件防控主体责任，深入开展案件警示教育活动，夯实内控基础建设，增强防范风险的内生动力，坚决打好防范化解金融风险攻坚战。
外资银行千万罚单颇为罕见。2017年8月，21世纪经济报道曾报道，花旗中国收到上海银监局最大罚单，被罚没1064万元。
上海银监局行政处罚信息公开表（沪银监罚决字〔2017〕27号）显示，花旗中国主要违法违规事实为：1. 2015年1月至10月，经该行审批同意，辖下部分分行在发放部分房地产贷款时，违反利率规定。2．该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，截至2015年末逾期未改正。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第（四）项、第四十六条第（五）项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》（银监会令2011年第2号）第一百零八条，2017年7月19日，上海银监局作出处罚决定，责令改正，罚没合计人民币10640134.43元。
2017年8月14日，针对“花旗中国收到上海银监局千万罚单”一事，花旗中国方面独家回复21世纪经济报道记者称：“严格的风控与合规是花旗中国不懈的追求。我们对发现的问题已经完成了相应的整改工作。”
（编辑：马春园）