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中国反洗钱 十年铸一剑
《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年啦
10年来，反洗钱成效斐然
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案例1：深圳120亿元地下钱庄洗钱案
时间：2012至2015年
地点：深圳、香港
涉案金额：120亿元
案情概述：2015年经过数月侦查，“3·06”特大地下钱庄案被破获，随后深圳市经侦支队和宝安分局专案组展开统一收网行动，现场缴获涉案银行卡300多张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户，涉案金额高达120亿。
危害：地下钱庄有一套相对固定的操作模式，各环节极其隐秘，不仅为刑事犯罪提供资金通道，还成为股市资金非法外流的暗渠，给国家的经济秩序、金融管理造成危害。
案例2：上海特大操纵期货市场洗钱案
时间：2012至2015年
地点：上海、江苏、香港
涉案金额：20亿元
案情概述：2015年11月，经过三个多月的缜密侦查，公安部指挥上海公安机关成功侦破一起以贸易公司为掩护，境外遥控指挥、境内实施交易，作案手段隐蔽、非法获利巨大的涉嫌操纵期货市场犯罪案件。
危害：证券期货领域经济犯罪活动，扰乱社会主义市场经济秩序，危害广大投资者合法权益。
如何更好保护自己远离洗钱
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1、选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
2、主动配合金融机构进行身份识别
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动。当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。
3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
4、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
5、远离网络洗钱陷阱
不法分子利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账；对于网络信息要时刻谨惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局！
福福提醒您：
提高反洗钱意识，增强反洗钱法制观念
掌握反洗钱知识，保护自己的合法权