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要说最近这电信网络新型违法犯罪可是够猖獗的~
这不前两天在咱家门口就发生了这么一件事~
近日，三名互不相识的客户先后走进工商银行开发区支行营业部，向同一收款人进行汇款，名目都是用于养老院的保险金……
工作人员觉得十分可疑，就暂时将客户带离柜台并进行深一步询问。三名客户坚称汇款款项是用于养老院的保证金。网点业务主管一方面稳定客户情绪，一方面联系柜员及时拨打了110和开发区内保局联系电话，告知事情具体情况。
您猜怎么着？
现场通过网络对收款方进行核实，发现对方有非法集资嫌疑。最终，三名客户在网点人员与民警的劝说下未进行汇款操作，避免了经济损失。
小亦从工商银行北京开发区支行获悉，针对电信网络新型违法犯罪的出现，为了保护客户财产安全，提升银行外部欺诈风险防控能力，该行已经全面开展了打击治理该项违法犯罪专项活动。
大招一
核实身份信息个人借记卡限数量
“我们要求工作人员在办理业务过程中，认真审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者是否一致。”开发区支行相关负责人告诉小亦，为了加强客户身份信息核实，严格执行账户实名制，工作人员将对于持异地有效身份证件办理个人结算账户开户、挂失、个人网银注册等业务的客户，予以特别关注，必要时还会换人审核或要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件，甚至通过客户以前办理业务时留存的联系电话、地址等信息进行核实。
而且，今年工商银行也进行了开卡审核控制，加强了对客户身份信息核实。同一客户在工商银行全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张。如过客户之前已持有该行全国范围内4张以上借记卡，各支行就不得再为其开立或激活新的借记卡（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外）。
同时，同一代理人在该行全国范围内代理开卡原则上不得超过3张。
大招二
采取得当措施重点保护五类客户
小亦了解到，在工作中，银行的工作人员会针对汇款数额在5万元以上的客户；大额汇款、转账的中老年人；边接打电话边汇款转账的客户；办理业务神情紧张、神色慌张的客户以及开通网上银行、电话银行的中老年人等五类人员要加大宣传力度，一旦发现可疑立即劝导并报警协助处理。
“经过分析我们发现上述五类人员容易成为不法分子侵害的目标，所以会要求银行网点大堂经理、柜员注意发现，耐心询问，加大宣传力度。并要求柜员对汇款金额在5万元以上的客户进行重点提示，客户汇款金额在10万元以上的首先要由大堂经理进行甄别重点提示后再办理业务。如发现疑似电信网络诈骗转汇的情况，会立即终止交易程序，并进行劝解引导。对无法劝阻的客户会耐心引导，拖延时间，及时报属地派出所，配合民警现场开展劝阻工作。”该负责人说，目前，开发区支行各网点已经在营业场所发布通告，并参照客户服务话术做好客户宣传解释工作。开发区支行会严格落实总分行要求，认真通过防范欺诈风险系统对电信诈骗账户进行全渠道控制，为客户守好“钱袋子”。
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往期要点回顾