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为了解决民营和小微企业的融资难题，人民银行近日表示设立民企债券融资支持工具。11月2日，这项工具在北京已经落地。
在“北京深化民营和小微企业金融服务推进会”上，北京市首批三家民营企业与银行的主承销商和政策担保机构中债信用增进公司正式签订意向书。
第一财经记者了解到，东方园林、北京大北农、北京碧水源，与交通银行、民生银行、中债信用增信公司、北京中关村科技融资担保有限公司共同签订意向书。
中国人民银行营业管理部主任杨伟中表示，北京市为了民企债券融资支持工具落地，帮扶民营企业疏解流动性困难，第一时间与北京市政府有关部门对接，结合企业意愿，锁定符合条件的民营企业，同时推动协调金融机构、债券市场、专业机构积极参与，共同支持暂时遇到流动性困难但有市场、有前景、有技术竞争力的民营企业的融资、债券融资。
今年以来，人民银行营业管理部与市委办局、金融机构一起，贯彻落实党中央国务院的决策和部署，认真落实人民银行等五部委进一步深化小微企业金融服务意见的文件精神和北京市委市政府的工作要求，多策并举，做好民营和小微企业金融服务工作，相关成效也在逐渐显现。小微企业贷款呈现数量增、利率降、结构优的态势。杨伟中介绍了六大具体措施：
一、用好用足常备贷款便利，单独为民营和小微企业设立专项额度，用好300亿常备额度，为辖内符合条件的机构提供流动性支持，将不少于70亿的再贴现额度专项用于支持民营和小微企业，每年办理民营和小微企业贴现不少于120，目前再贴现利率为2.25%。要求各金融机构也将再贴现的优惠利率传导到贴现企业。
二、增设中关村再贴现窗口，为科技、小微和民营企业融资开通直通车。修订制度，减化审批流程，缩短办理时间。将符合条件的民营和小微企业再贴现审批时间过去是10天，总行要求是5天，我们在五天的基础上再压缩两个工作日。在门口银行中关村中心支行增设再贴现窗口，开通小额再贴现直通车，为民营和科技型小微企业提供融资便利。
三是推进民企债券融资支持工具落地，帮扶民营企业疏解流动性困难。贯彻落实民营企业融资支持工具，民营企业债券融资支持工具相关政策精神，第一时间与北京市政府有关部门对接，结合企业意愿，锁定符合条件的民营企业，同时推动协调金融机构、债券市场、专业机构积极参与，共同支持暂时遇到流动性困难但有市场、有前景、有技术竞争力的民营企业的融资、债券融资。
四是强化金融机构考核激励机制，引导降低民营和小微企业融资成本，要求辖区内各银行积极推行小微企业贷款的内部资金转移价格的优惠措施，引导银行降低新发放小微企业贷款的平均利率。引导经营机构重点支持符合首都功能定位的民营和小微企业的发展，推动民营和小微企业金融服务，及产品创新，切实降低民营和小微企业的融资负担。
五是深化外汇管理试点，便利中关村试点企业投资或支付，支持中关村示范区符合条件的小微企业利用外资便利化政策，升级外债便利化政策，简化外债流程登记程序，试点资本项目收入结汇支付的便利化政策，符合条件的试点企业，在资本项目，外汇收入境内支付时可凭支付凭证直接办理，允许非投资的试点企业，使用外债资金开展一定范围的股权融资，试点企业的外债注销登记改由银行直接办理，试点范围也由过去的在中关村地区七园扩大到一区16园。
六是推进信用增信体系建设，优化民营和小微企业金融服务体系。完善民营和小微企业信用共享机制，探索搭建北京市民营和小微企业信用平台，支持北京设立融资担保基金，分担信用风险，鼓励相关机构使用国家担保基金再担保额度，鼓励在京融资担保机构，免收民营和小微企业保证金，确需提取的，应在结保后五个工作日内退还。
据了解，9月末北京地区普惠小微企业贷款余额同比增长26.7%，比全国高8.6%。比北京地区各项贷款增速高13.2%。9月单幅授信500万以下的小微和微型企业贷款平均利率环比下降31和59基点，分别降低4.97、7.9%。