渤海银行天津分行 防范诈骗效果显著-渤海银行天津分行

上月初，一位中年女客户神情紧张地走进渤海银行广开支行办理业务，客户的异常举止引起了支行员工的注意，柜员立即上报支行负责人并启动防风险机制，在详细了解客户情况后及时报警，成功堵截一笔电话诈骗案件，避免了客户70万元资金的损失。

针对当前诈骗手段频出，风险事件多发的形势，渤海银行天津分行始终将客户的资产安全放在首位，切实做好诈骗防范工作。

分行注意加强对市民的风险防范知识的宣传力度，积极向客户宣讲，解释银行业务的办理常识、通讯网络诈骗的犯罪特点，在电子屏、自助机具屏幕向客户进行风险提示。同时对内提高员工诈骗识别能力和防范技巧，对一线员工开展安全防范教育培训，要求时刻保持高度警惕，能够第一时间发现各类风险案件，提醒客户。此外，分行还规范业务操作流程，加大监管力度，保持合规操作，严格执行核查要点，要求办理业务时均进行联网核查。

近两年来，通过以上措施，渤海银行天津分行总共有效堵截各类风险事件21笔。其中包括持虚假身份办理业务、通讯网络诈骗、伪假银行承兑汇票和假转账等，共涉及金额602.4万元。