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2007年，中国银行与苏格兰皇家银行合作推出私人银行业务，中国高端财富管理业务从此正式起航，发展至今，刚好走过了第十个年头。而在这十年期间，中国借着改革开放的时代机遇，开启了持续近40年的经济飞速发展，更是形成了高达120万亿人民币规模的个人财富管理市场。
与欧美发达市场的个人财富积累已经经历过代纪更迭不同，中国市场有着自己独特宏观坏境以及独特的发展阶段。中国高净值人群是1979年改革开放后的产物，财富累积的时间最长也不过是40年的时间。在这40年中，我国的人均可支配收入增长了约80倍，同期的日本约为7倍，美国约为5倍。在时代发展的洪潮之中，在个人成功归因的激励之下，这些创富一代大多对自身的投资决策能力有着极度的自信心，对投资收益水平有着很高的要求，自然对财富管理机构的信任度也就较低。
加之国内财富管理机构及人才匮乏、专业团队水平参差不齐，难在短期内与高净值客户建立起紧密、信任的关系。因此，目前国内的创富一代们仍未形成将财富交给专业金融机构进行财富管理的习惯。
不过，高净值人群对高端财富管理的需求是在逐步增长的。
近年来，中国宏观经济发展在“新常态”下呈现L型走势，GDP增长速度保持在7%左右。伴随着国内宏观经济放缓的是不良资产累积增多，风险忧患升高，加之全球政治、经济环境的不确定性日渐上升，在这样的大环境下，高净值人士开始逐步意识到财富管理的根本目的，是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种不可控的风险，保障财富安全并完成代际传承，劲儿实现长久、稳定的家业繁荣。
此外，随着国内金融行业发展得越来越成熟，市场的波动将更加难以把握，投资品种也将愈发复杂化和多元化，专业理财机构的价值将更加得以凸显，高净值人士将愈发渴望借助财富管理机构的信息渠道和资源获取更好的投资机会和建议。同时，市场上的优质财富管理机构在趋势研判、产品筛选和资产配置各方面强调精耕细作，也将逐步获得更多高净值人士的肯定和信任。
值得注意的是，信息化技术在中国的发展可谓是来势汹汹，甚至已经深入到金融领域，包括移动支付在内的互联网金融如今已成为人们生活息息相关的一部分。
当移动互联以及数字化服务逐渐渗透到每个人生活的时候，高净值人群也已经非常熟悉数字化服务手段，更习惯通过互联网、移动端和远程会议等方式接受标准化和少量定制化的信息和服务。
在一份商业调查中，许多高净值人士表示更希望理财经理们能通过微信等移动通讯工具与他们交流，因为这样就可以不用受到时间、地点的限制，并且这也是他们日常最主要的沟通方式。调研结果还显示，约55%的采访者表示愿意通过微信/手机客户端/邮件的手段，跟踪个人投资情况以及获取财富管理机构提供的定期宏观、投资策略分享，但是，在兼顾便利性的同时，保证信息和财产安全同样也是高净值人群对数字化服务的基本要求。
高净值人群的这些时代变化，也就推动着高端财富管理服务往数字化、互联网化的创新方向变革。除了各大金融机构纷纷积极投身数字化创新的浪潮中之外，“互联网财富管理”的概念也开始频频被提及。
未来，高净值人群对互联网、数字化服务的响应速度和质量的期望将不断上升，移动互联的体验将对客户忠诚度产生重要影响。财富管理机构提供的是高度个性化的服务，如何通过新的技术手段和互联网信息工具来更好地满足客户需求、提高竞争力、提升以技术为手段解决金融服务的问题，是财富管理机构未来在市场竞争中致胜的重要一环。