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“站在风口上,猪都能飞起来”,雷军曾说的这句话激励了不少年轻人去踏上新技术的风口,数字货币就是其中之一。而一些不法分子利用很多人对于币圈暴富神话的向往,编造一个又一个的币圈骗局,吸引韭菜入套。
传销币就是币圈骗局的一个经典模式,头目往往鼓吹小投资高回报,拉人头坐享提成等种种手段诱骗后来者接盘,一旦资金链断裂,最终传销币的结果只有一个——崩盘跑路。
就在今年7月,央行货币金银局官网曾发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。这份指南性文件点名26种所谓数字货币,都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是:珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
从上述传销币名字可看出,传销币通常会有高大上的名字,如万福币,世通元等,这类名字象征着吉祥,财富,地位,对于只看名字就投资买入小白来说诱惑力很强。
传销币的常见骗局套路如下
1、网站白皮书委托第三方廉价包装
今年年初,在某宝上大批出现代写白皮书服务,价格几十元到几百元不等,更有技术团队可协助建立逼格高的官网,支持多语言版本。其他服务包括商业计划书,融资计划书等与数字货币相关的其他服务。这类委托第三方做的白皮书上没有实质性的内容,高频率使用没有实质意义的关键字眼:透明化、去信任、去中心化!还有白皮书中对于资金的监管方式和项目进度安排都没有明确
2、宣传推广用“暴利诱惑”
项目方会声称,项目方会配合操盘手拉盘,在高位出货,许诺年化收益翻倍,仅需拉人头即可坐享收益分红。这类宣传推广特别利用人贪婪的本性,抵抗能力弱的投资者很容易受骗上当。
3、“志向”远大的宣传口号
传销币项目方在包装自己时,往往会结合响应当下热门政策,或者志向非常远大的口号,如造福全人类,共建均富社区,共建美好社区自治等,这类口号容易让人觉得项目方作风正派,目标远大,树立正面形象后才容易让人掏腰包。
4、项目方注册地在国外
为了逃避监管和便于跑路,项目方往往会把公司设立在国外,一方面可以逃避监管机构的审查,另一方面还可以在项目暴露后及时跑路,不容易留下证据。项目方往往借助区块链的名义,自行发币或发放平台币。该币并没有流通价值,且缺乏落地场景。
5、自建平台交易
传销币项目方为了规避监管,往往不会在正规的数字货币交易所上币,而是通过自建平台进行交易。自建网站是最通用的形式,此外,还有通过微信平台、手机APP等形式进行交易。
6、交易数据无从查证
传销币往往没有技术团队做后期维护,因此传销币的代码不开源,多采用中心化的记账方式,交易数据无法查询、不透明。
7、先“拉人头”后提现的特殊规则
提现时多会出现一系列障碍,最常见的是需要继续“拉人头”才能提现,通常还有,规定一段时间内不能提现、提现需要扣去高昂的手续费、提现不可超过总金额的一定比例等方式。?
8、各行各业均发币
部分传销币声称,发币是因建设世界级项目的需要,或建设慈善平台、慈善基金的需求。传销币通常还借涉及商城、环保、公益、游戏等行业的名目,骗取信任。
如何识别传销币
综上所述,传销币其实并不难分辨,“传销币”具有四个显著的特征,首先,投资人的主要收益并不是来自数字货币,而是来自于下家以及发展会员,赚的都是下家的钱,发展的会员越多,赚的钱也越多;其次,“传销币”平台一般会向投资人承诺高额的收益,并且承诺“只涨不跌”,标榜“零风险”等很容易误导投资人的词汇;第三,“传销币”一般都由平台自己发行,在自建平台进行交易,无法在市场上进行自由的流通和交易;第四,“传销币”的透明度较差,币的总体数量未知,可以无限增发,产生币的速度、数量完全由平台进行操控。