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90后刘伟谈起比特币，两眼放光。
来自四川雅安的他出生于小康之家，只有中专学历，没有一技之长可以傍身。但是用他的话说，他是一个“善于发现机会的人”。
从做比特币“矿工”到参与ICO项目，再到“坐庄”、套利ICO项目，刘伟一步步走入数字货币世界，赚得盆满钵满。
如今，国内ICO项目监管已尘埃落定，刘伟发起的其中两个项目已清退完成，还有一个涉及代币价格转换还在清理过程中。
下一步，他的目标是去越南“淘金”，只是这一次他还能这么幸运吗？
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靠ICO赚得第一桶金
2016年夏天，刘伟初次接触到数字货币世界，知晓了这世界还存在一种神秘的工种——“挖矿”。
“一个藏族朋友给我介绍了一个活儿，说是‘矿工’。一开始还以为他在开玩笑，但后来才发现是真的要去山里‘挖矿’。我当时在深圳的一个‘矿场’里主要负责监督机器（用于赚取虚拟币的电脑）的正常运转，每隔一天值一次夜班。”他感慨道，“和之后的ICO、炒币相比，那时候赚得真是辛苦钱。”
和“矿场”大部队一样，当时他们驻扎在距离刘伟老家5小时车程的康定。
“隔壁矿场有时还有几个老外，一看老外大老远地跑过来就知道这个项目肯定赚钱！”刘伟称，当时比特币还没这么贵，所以用所有的积蓄买了一些，结果后来价格越炒越高。
▲北美最大矿场
到了2016年冬天，发电厂由于降水原因电量变小，矿场要搬迁。“但听说要搬去内蒙古，实在太远了。”所以，刘伟选择了留在老家。
▲ 坐落于四川省某电站旁边的矿场
接下来，刘伟又遇到了人生中的另一个“贵人”。
2017年1月开始，ICO悄然火了。“过完年没多久，有个以前开‘矿场’的老板找到我，问我有没有兴趣跟他做事。这个老板和混迹比特币圈子的人很熟悉，学习了ICO的门道，想自己出来单干。”刘伟称。
后来，刘伟跟着这个老板成功“发行”了三个ICO项目，赚到了人生“第一桶金”。之后，他也成了“老板”，“做庄”了3个项目，“套利”了7个项目，轻松赚得数百万元。
然而至今，刘伟都没太搞清楚ICO究竟是干吗的。
2
监管风暴下“功成身退”
据工信部调查数据，2017年上半年，我国ICO总计融资26亿元，7月、8月，ICO项目数量更是急剧飙升。
火爆背后，乱象频发，监管出手。
2017年9月4日，央行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停代币发行（ICO），要求已完成代币发行融资的组织和个人作出清退等安排。
刘伟告诉记者，他所发起的其中两个ICO项目已经以以太币的形式在平台上返还了，有一个涉及代币价格转换还在清理过程中。
“清理过程还算顺利。”刘伟称，目前还没出现过纠纷。
不过，像刘伟如此顺利的应该为数不多，如此大规模的清退，纠纷频发是必然现象。
七宝网与政务链的“口水战”便是其中一个典型案例。
9月12日晚，七宝网负责人张璐萍在直播间进行ICO维权，愤怒控诉前合作方——ICO发行方政务链不配合工作，导致七宝网无法及时完成清退代币工作，并当场下跪。
纠纷的焦点在于谁来承担MIC（小米链）暴跌带来的损失，双方一直僵持不下。
这就是现在中国ICO现状的一个缩影。
在监管禁令陆续发布之后，ICO清退工作立即开展，各平台ICO项目清币退款。但在这风卷残云的背后，除了高位接盘的小韭菜被割的生脆，利益纠纷也是这次整顿工作的主旋律。
曾参与芯链ICO项目的在校大学生汪强对《国际金融报》记者表示，“我之前所投入的ETH（以太坊）已退回ICO平台账户，但ETH的价格最近下跌幅度很大，亏了不少。我已经算幸运，有朋友当时入手的ICO项目方的币种至今还没有具体的清退解决方案；还有同学被交易平台或项目方以不到原价1/10的价格强制回收，还有ICO项目拒不退币。”
这样混乱的清退场面导致了各类ICO维权事件的接连发生。
3
下一步想去越南“淘金”
在刘伟看来，国内ICO监管已尘埃落定，是时候“功成身退”了。
只不过，刘伟并没有离开带给他第一笔财富的“币圈”，下一站可能是越南，他想去当地发ICO项目。
为什么是越南？
“听说越南可能会认可比特币，很多人去越南‘挖矿’。”刘伟头头是道地分析，圈内人说因为越南现在对比特币的前景看好，当地的“挖矿”机器都被抢购一空。这有点像我们一年前的状况，挖了比特币，下一步就是ICO。
上个月，根据当地新闻服务VNA报道，越南总理阮春福（Nguyen Xuan Phuc）已经指示越南中央银行以及财政部和公共安全部，制定一种加密货币法律框架。一项针对政府要如何处理这个过程的评估，预计将会在明年8月份完成。
一旦评估完成，预计将会在2018年底完成在一个监管框架下承认加密货币所需要的法律文件。
两个月前，根据越南的计算机组件供应商报告，由于比特币矿工的需求很大，所有具有强大配置和VGA（视频图形阵列）的计算机都用完了。
现在的越南，处在一个连自动贩卖机公司也为ICO疯狂的时间节点。
昨天，越南一家运营自动贩卖机的公司Drop foods宣布将通过ICO发行代币Drop coins，筹集9亿美元的资金用于安装1000个新的贩卖机。Drop coins将会被用于在贩卖机上的交易，也可以实现代币和越南盾之间的转换。
但是，ICO项目“出海”越南这件事情真的靠谱吗？
这个问题需要从不同的出发点分开看，一种是“变质”的ICO项目，纯粹是为骗钱。另一种是科技公司为了输出金融科技。
以输出技术来谈，氪信CEO朱明杰对《国际金融报》记者表示，金融科技出海现在是伴随着业务出海发展的，没有业务载体的话纯科技输出很难。
在朱明杰看来，海外业务刚需是存在的。因为国内互联网金融技术创新力度大，之前就有东南亚甚至欧洲美国的金融机构想与其合作。但是，对处于创业阶段的公司，很难将海外市场作为主力发展方向。这和金融科技的发展路径也是一致的，先业务创新，再科技创新，对东南亚这样的海外市场，存在政策风险，基础设施差，市场环境有差异，只有国内金融出海业务先铺开了，科技出海才现实。
只是，目前并不知晓刘伟去越南想做的是90%的“纸上ICO”，还是那10%的金融科技。
据央行人士研究得出的结论，“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗，真正募集资金用作项目投资的ICO，其实连10%都不到。”
（出于保护隐私需要，刘伟为化名。部分图片为资料图，与本文无关）