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从最近的IGOFX，宣称一年获7倍、两年66倍基金收益，加上分红及“人拉人，获奖励”，半年发展下线40万人，骗取金额高达300亿后跑路，至今下落不明。
到今年年初的解救普通人（JJPTR） 号称一个月赚20%，之后谎称遭黑客攻击，洗劫25万客户5亿美金跑路。
除了套路，我们还可以通过观察细节来识别。就拿两年前，较早出现的API理财骗局为例。
首先利用钓鱼网站，用正规的API公司网站误导投资者。
真正的公司只有一个网站，API-fx.com，目前正在维护中。中国投资者登入的那个API-pfx.com并不是公司设立的网站。
真假API外汇公司就差一个P字母，这是很多投资者疏忽的地方，一旦发现网站与名字不符就要引起警惕。
API称，自己由瑞士金融监管局监管，级别相当于中国的银监会，所以资金的安全性是有保障的。
事实上，这类公司没有在国内没有工商注册。外汇保证金交易在国内尚未立法，国内投资人投资外汇保证金交易存在巨大风险。
API每天变换账户，正规公司不可能天天换账户。
入金的时候打钱并没有打到API公司账户，而是直接打到某私人账户，这是时候就要警惕了，因为很有可能中间就有猫腻。
当你问起他为什么不打到公司账号上，他可能解释公司是一个境外的公司。等于打到了中间账户，然后给你兑换成美金，再打到API公司账户里面去。
这类公司都是打着境外机构幌子，非法吸收投资者资金的地下外汇交易平台。在具体交易过程中，它和投资者形成一种对赌的关系。
通过比如虚假报价的技术手段，导致投资者出现巨额亏损，它就将投资者的保证金揽入怀中。更有甚者，它可能直接就将投资者的保证金据为己有。
承诺月收益5%，一年受益可达60%，稳赚不陪。很多投资者都亲信了这样的谎言，然而天下不可能掉下真的馅饼。
API声称是一家总部设在瑞士的跨国资产管理公司，公司采用云端科技的智能交易系统，是目前世界上最先进的交易软件。
投资者无须自己手动操作，通过软件自动交易，每个月可获得5%的收益。号称级别就和银行的级别差不多，投资的越多挣钱就越多。
API还以传销奖金制度发放推荐收入，具有典型的拉人头有奖金的制度特征。
如你推荐张三，张三推荐李四，李四推荐王五，均可以在这些人身上拿到推荐奖金或者业绩奖金。
通过这种传销、拉人头的方式，这家声称来自瑞士的API公司，在短短两年时间，就吸引了投资者多达2万人，投入资金12亿美元。
投入一万美元，每月平均有5%的回报，就是500美元。另外，API公司还向客户返还交易手续费。每手交易返还4美元。
一万美元，每天会自动交易5手，每个月交易20天，就是100手，返还手续费佣金总共400美元。
二者相加，投资一万美元，月收入900美元，一年就是10800美元。也就是说，投资一万美元，一年就可以翻一番。
而这只是初步的，如果能拉来下线，返还的佣金会更多。
仔细观察，其实这些理财骗局都是一个套路：打着外汇交易的幌子，让人入金，承诺收益，发展下线，最后收网，直接跑路。
总之，一句话有高收益和类似传销的奖励制度的，投资者都应多留一个心眼，谨防被骗。