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2018 年 8 月 20 日,上汽最低跌至 27.5,最后涨至 28.1。
有一位关注我的朋友问我:
在做详细解答前,先说下我本人是如何管理股票仓位的。
我持有的股票,并非一次性将所有的现金全部买入一只股票,而是分散开,最高持股占比规划的是 10% 左右的仓位,比如说我有 20 万,那么 2 万块是一只股票的最高持仓额度。
假设我规定的一只股票最高只能持有 2 万块,并非 2 万块直接按照某一价位买入一只股票,而是分成 20 份,每份 1000 块,每笔最低买入价跌 5% ~ 10% 左右的范围就买入一份,1000 块一份。
1000 块是打个比方,最好是 1 万一笔来购入,这样省手续费,具体一份购入金额,需要自己计算。
假设 1000 块一份盈利了,注意,股票价格涨了并不代表盈利了,因为还有手续费的存在。换言之,涨幅差价 - 手续费 - 分红税 > 0,我就卖掉这一份,注意,我是卖掉一份,不是卖掉全部份数。
在实际股票买卖,我赚了 200 块以上都会卖一份,卖掉的钱要么买入其他跌的,要么就把现金放着。
卖一份一般是部分售出,比如说我一份买入 1000 股,盈利了,我会卖掉 900 股,剩下的 100 股锁仓,这锁仓的 100 股直至翻倍才卖出。
上汽这只股票,我最高的买入价是在 2018 年 3 月 21 日买入的,36.48 元。最低的买入价就是今天买入的,2018 年 8 月 20 日买入,28.08 元。
在 2018 年上半年,我通过买卖利润 + 分红金额,这只股票成本做到了 31.64 元,如下图所示:
现在价格 28 块,相对于成本价 31.64 元跌幅为 11.5%,相对于我的最高买入价 36.48 跌幅为 23.3%。
两个涨停板就能回本。
你要问我怎么办?我现在不会卖出,持股不动等分红,有钱继续买。
为什么呢?
第一,上汽集团上半年的销售报告增幅 10%。
我还持有另外一只汽车股,长安汽车,上半年的财务报告,其利润直接跌 60%。
上汽还是上升的,真的还可以了。
第二,上汽集团 2018 年每 10 股派发现金 18.3,我最高买入价 36.48 对应的现金分红率为 5% = 1.83 / 36.48。
根据第一个原因以及上汽历年来的分红送配数据,可以预估出,2019 年的分红大概率不会低于每 10 股派发现金 18.3,这意味着 36.48 的价格,明年现金分红率不会低于 5%。
然后咱们再反问几个问题。
36.48 元这一笔如果卖掉,钱用来干嘛?
买银行理财?其收益都处于 5% 以下,我本来就能收益 5%,为何要给券商交手续费?
买余额宝理财通这类货币基金?其收益率是 5% 以下,我本来就能收益 5%,为何要给券商交手续费。
存定期?其收益率是 5% 以下,我本来就能收益 5%,为何要给券商交手续费?
生活开销?我在《低风险买卖股票的投资策略》一文强调了,必须得留 6 个月的生活开销的现金,剩下用于投资的现金最好是留一半在理财里面。如果这些钱你不留好,这不是逼着自己亏本卖股票么?
这种不给自己留后路的投资思维,就算你去投资房产,每个月没收入,不给自己留现金,照样会因为扛不住每月的房贷开销,从而亏损离场啊。
投资,要从理智开始。
对于是否值得购买,你只需要再思考现在价格对应的分红率、公司是不是盈利稳定或上升。
2018 年上汽每 10 股派发现金 18.3,28.1 价格对应现金分红率为 6.51%。
如果你觉得手里的现金投资回报率有比 6.51% 还高的,肯定不买上汽。
如果没有,买不买看自己了,投资决策都应该自己做决策,毕竟,钱是你的,不是我的。
另外,汽车行业是周期性很强的行业,如果说你抗风险能力比较弱,不建议参与此类股票买卖,可以买银行、电力、公路等稳定收益的上市公司股票。
往期回顾
- 上汽集团,车企中较稳健的分红股票