一次性存款超5万就要被查？这些细则你需要知道！-个人存款

2016年12月9日，央行发布了最新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定当日单笔5万元以上的现金存款属大额交易。

也就是说，只要你一次性存进5万元的存款，那么就需要向中国反洗钱监测分析中心进行报告。该新规从2017年7月1日正式实施。

5万元以上存取款属大额交易

中国人民银行有一个部门叫做中国反洗钱监测分析中心，它们的职责是负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

实际上，各商业银行金融机构也会相应的设置反洗钱岗位，由专人负责本行各个营业网点每日大额交易和可疑交易的上报。

此前，大额交易是指20万元以上的现金收支业务。但自2017年7月1日起新规实行以后，现金收支的大额交易标准由20万元降为了5万元。

上报现金交易的金额的作用和意义

前面说了，上报现金交易的金额的作用，主要是为了防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，让不法分子的一切犯罪行为都变得有据可查。

所以，每一个储户到银行办理5万元以上的现金存取款业务，都需要出示本人或者代理人身份证件，而个人信息、银行卡账号、办理业务时间都会被银行数据记录。

这些数据会由本行专门的反洗钱岗位人员，向中国反洗钱监测分析中心进行上报，只要储户没有违法犯罪的意愿以及行为实施，那么就不会出现任何的问题，这个大家完全可以放心。

小小金融表示，去银行一次性存5万以上的现金属于法律法规明文规定的大额交易范畴，需要由该行向中国反洗钱监测分析中心进行上报。

但是这只是一种数据备份以及反洗钱排查行为，对我们储户来说更是一项加强金融安全防控的有效措施，可以说是有百利而无一弊。

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