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第一章 理财规划基础
了解:
1、理财规划概述
2、理财规划的内容、工具
3、理财规划职业
4、道德与职业道德
5、理财规划师职业道德标准
6、理财规划师执业纪律规范
7、违反职业道德规范的制裁措施
重点:
1、生命周期理论与家庭模型
2、理财规划的目标与原则
3、理财规划的主要工具、内容与流程
第二章 财务与会计
了解:
1、会计概述
2、会计要素
3、会计的基本职能
4、财务会计报告
5、财务管理概述
6、货币时间价值
7、资金成本
8、上市公司财务分析
9、本量利分析
10、个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别
重点:
1、熟悉各会计要素的内容及特征
2、掌握资金成本的计算
3、掌握财务指标的分析
4、掌握本量利分析方法
5、掌握个人财务与企业财务的区别
难点:
1、会计要素的分类
2、财务报表的关系
3、财务指标的分析
第三章 宏观经济分析
了解:
1、宏观经济分析的意义和内容
2、从国民收入角度看总需求和总供给的构成
3、总需求和总供给曲线分析
4、凯恩斯的总需求和总供给分析
5、宏观经济政策目标
6、财政政策
7、货币政策
8、财政政策与货币政策的配合使用
9、经济周期的基本知识
10、我国经济周期的基本情况
11、经济周期与行业投资策略
12、产业政策
13、行业分析
重点:
1、财政政策和货币政策
2、经济周期的理论性解释
3、经济周期与投资策略
4、行业发展与投资策略选择
难点:
1、GDP的计算方法
2、供需分析理论
3、经济周期的理论性解释
4、行业发展与投资策略选择
第四章 金融基础
了解:
1、货币与货币制度
2、信用
3、利率
4、汇率
5、金融市场
6、金融机构
7、金融监管
8、金融工具概述
9、金融工具的类型
10、国际收支
11、国际资本流动和国际金融机构
重点:
1、掌握货币的形态、特征、层次和货币本位制度
2、存款货币与信用创造
3、理解通货膨胀的成因、影响和治理手段
4、掌握利率分类和结构以及影响因素
5、了解汇率的决定因素及我国的汇率制度
6、掌握商业银行的职能和组织形式
7、了解各种非银行金融机构
8、理解金融市场的结构
9、熟悉各种金融工具
10、了解混业与分业两种基本的金融监管模式
11、熟悉金融监管的发展趋势及当前我国的金融监管体制
12、了解国际收支的基本内容
13、熟悉国际资本流动及国际直接投资
难点:
1、存款货币与信用创造
2、汇率的决定于汇率制度的选择
3、各种金融工具的原理、联系与区别
4、金融监管模式对金融市场及金融创新的影响
第五章 税收基础
了解:
1、税收基本概念
2、税种介绍
3、金融投资税收介绍
4、住房投资税收介绍
5、退休养老计划
6、其他相关税收政策
重点:相关政策规定的具体内容
难点:
1、了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种
2、了解各种政策的税务筹划空间
第六章 理财规划法律基础
了解:
1、民事法律关系
2、民事行为
3、代理
4、诉讼时效
5、合同
6、知识产权
7、个人独资企业法律基础
8、合伙企业法律基础
9、公司法律基础
10、商业银行法律基础
11、保险法律基础
12、证劵法律基础
13、证劵投资基金法律基础
14、信托法律基础
15、民事诉讼管辖
16、起诉与受理
17、民事诉讼证据
18、仲裁
19、法院判决或仲裁裁决的执行
20、公证
重点:
1、了解民事权利
2、掌握合同基础知识
3、了解信托关系当事人的权利义务
4、掌握个人独资企业与合伙企业特点
5、掌握公司治理结构基础知识
6、熟悉三种企业的设立、运作、财务与分配以及解散清算的具体过程
7、掌握商业银行的经营原则和主要业务
8、熟悉保险的性质和保险法的主要原则
9、掌握证劵发行、交易关系
10、掌握证劵投资基金募集与交易
11、熟悉民事诉讼的基本程序
12、了解公证制度的基本规定
难点:
1、民事行为的成立和生效
2、表见代理的界定
3、信托与相关概念的区别
4、三类知识产权的保护
5、违约责任的承担方式
6、有限责任公司与股份有限公司的区别
7、证劵投资基金的上市交易与申购、赎回
第七章 理财计算基础
了解:
1、数据分析的方法和统计数据的分类
2、统计表和统计图
3、常用的统计量
4、货币的时间价值
5、收益率的计算
6、风险的度量
重点:
1、利用等可能事件计算概率
2、互补事件概率、概率的加法和乘法
3、会解读几种常见的统计表和统计图
4、计算几种常见的统计量
5、投资风险和收益计算
难点:
1、互补事件概率、概率的加法和乘法
2、货币时间价值
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
重点:
1、签订理财规划服务合同的程序和需要注意的问题。
2、客户资产负债表和收入支出表的编制和分析
3、预测客户财务发展趋势
4、理财目标的内容、分类和确定原则
5、理财规划方案的主要内容
6、争端处理与解决的步骤
难点:
1、理财规划服务合同的主要条款
2、客户个性偏好分析模型和心理分析模型
3、客户财务状况的比率分析
了解:
1、与客户交谈与沟通
2、确定客户关系
3、客户财务信息的收集和整理
4、客户非财务信息的收集和整理
5、了解客户的期望理财目标
6、编制客户财务报表
7、分析客户财务状况
8、确定客户理财目标
9、制订具体规划方案
10、交付理财规划方案
第九章 理财规划工具
了解:
1、金融计算器简介
2、金融计算器功能说明