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怎样才能不当洗钱“背锅侠”?银行这样支招-如何洗钱

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最新资讯《怎样才能不当洗钱“背锅侠”?银行这样支招-如何洗钱》主要内容是如何洗钱,10月20日,中国人民银行广州分行在广州花城汇广场举办“2018·共筑反洗钱防线”宣传活动。此外,中国人民银行广州分行还通过现场宣讲的方式,提醒市民在日常生活中增强风险意识,不出租或者出借自己的身份证件、银行账户、银行卡和U盾,不使用自己的账户替他人提现,做到远离洗钱陷阱,提高自,现在请大家看具体新闻资讯。

文/羊城派记者 戴曼曼

在实际生活中,如何远离洗钱陷阱从而保护自己的资金安全?10月20日,中国人民银行广州分行在广州花城汇广场举办“2018·共筑反洗钱防线”宣传活动,通过游戏互动的方式,号召民众广泛参与。

此外,中国人民银行广州分行还通过现场宣讲的方式,提醒市民在日常生活中增强风险意识,不出租或者出借自己的身份证件、银行账户、银行卡和U盾,不使用自己的账户替他人提现,做到远离洗钱陷阱,提高自我保护能力。

怎样才能不当洗钱“背锅侠”?银行这样支招

提醒市民增强风险意识

在活动现场,记者注意到,除了摆放宣传展架、派发折页、提供咨询服务外,工作人员还设置了互动小游戏来普及反洗钱基础知识,让市民直观理解洗钱犯罪的特征和危害。

现场工作人员不断向市民介绍反洗钱与反恐怖融资、反逃税、反腐败以及扫黑除恶等相关知识。

据介绍,反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

“我们希望通过这次活动来进一步推动反洗钱知识的普及教育,构建遏制和打击洗钱犯罪的社会合力。”人民银行广州分行副行长覃道爱表示。

现场支招保护资金安全

了解反洗钱,不仅在于维护金融秩序,更与我们每个人的资金安全息息相关。在活动现场,中国人民银行广州分行的相关负责人现场支招保护资金安全。

“在金融机构办理业务时,需要携带好个人的有效身份证件或者证明文件。”上述负责人表示,市民应该主动配合金融机构进行身份识别,如果需要由他人代替自己办理业务,则需要出示双方的身份证件。

“特别强调的是,不要随意出租或者出借自己的身份证件,以及自己的账号、银行卡和U盾。”上述负责人特别提醒市民留意几个生活中容易忽视的小细节,他建议市民切勿利用自己的账户为他人提现。

怎样才能不当洗钱“背锅侠”?银行这样支招

今年3月底,深圳警方破获一起诈骗案,相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元,就是利用第三方支付平台快速转款取现。

据介绍,诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段一般有3种▼

通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现;

将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户,在线购买游戏点卡、比特币等物品后转卖套现;

将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换,逃避公安追查。

如果洗钱达到一定数额或者一定情节,将受到法律的制裁,甚至触犯刑法。根据中国刑法第191条的规定▼

犯洗钱罪的,没收实施犯罪的所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役;

情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑。

来源 | 羊城派综合

题图 | 视觉中国

责编 | 崔文灿 实习生 王桂梅

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