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换汇“黄牛”是如何通过“地下钱庄”洗钱的?-如何洗钱

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最新资讯《换汇“黄牛”是如何通过“地下钱庄”洗钱的?-如何洗钱》主要内容是如何洗钱,原标题:上海检方公布:换汇“黄牛”是如何通过“地下钱庄”洗钱的?新华社上海12月13日新媒体专电(记者黄安琪)随着中国经济发展和人才流动的需要,海外留学、置业、投资移民的热度不断升温,个人大额外汇需求日益增加,这就为“黄牛”非法换汇提供了市场。,现在请大家看具体新闻资讯。

原标题:上海检方公布:换汇“黄牛”是如何通过“地下钱庄”洗钱的?

新华社上海12月13日新媒体专电(记者黄安琪)随着中国经济发展和人才流动的需要,海外留学、置业、投资移民的热度不断升温,个人大额外汇需求日益增加,这就为“黄牛”非法换汇提供了市场。

2014年以来,一群上海街头巷尾的“黄牛党”,为不少急需换汇的个人及公司“调头寸”,而在其背后,则隐藏了一个生意稳定的“地下钱庄”。

公司急需外币交易 “黑市”兑换千万港币

2016年3月,在上海的徐某接到香港老板的电话,要她马上汇1000万港币到香港公司的账户,公司急需这笔钱做一笔海外投资。作为资深财务,徐某知道,上海转账外汇至境外,至少要三天,于是她几经周折,联系上了职业换汇的“黄牛”孙某某。

孙某某随身都备着几万美元,随时替人现金换汇。而遇到大额单子,他会直接联系他的上家,确认可以换汇后,他再在上家报给他的汇率上加几个点报给客户,多出的部分算作自己的佣金,待换完汇,他再从上家拿钱。

联系好上家后,孙某某马上答复徐某,要她把相应的人民币汇到上家指定的账号,收到款后再把港币汇到徐某指定的账户。虽有些犹豫,但老板急着用钱,徐某也只能冒险一试。在徐某汇完近800万元人民币后,其老板指定的香港公司的账户上多了1000万港币。

海外留学需加元 多次换汇超千万

宋某的儿子在加拿大读书,2015年10月中旬,儿子给宋某打电话称,需要大量加元。老俩口便想方设法,找到“黄牛”郭某某,兑换250万元人民币的等值加元。

由于数额较大,郭某某找到上家姜某,确认可汇兑后,郭某某提出,按银行当日的汇率兑换,但每换汇100加元,自己要从中提取2元人民币作为佣金。宋某同意了,立马汇了250万元人民币到郭某某指定的西北地区某账户内。事实上,该账户是姜某提供给郭某某的,事成后,姜某也会从佣金中分得一杯羹。

2015年12月、2016年1月,宋某又通过自己和妻子的国内账户,先后汇了近1400万元人民币到郭某某的账户,郭某某则延续第一次的做法,扣除约定的佣金后全数汇到了西北地区的某账户。

散兵式“黄牛”为掮客 操纵层级严账户数量多

近日,上海查处了包括上述案例的近十个外汇“黄牛”,共涉及非法换汇700多万美元。上海市静安区人民检察院以涉嫌非法经营罪对孙某某、郭某某等多人批准逮捕。

据办案检察官介绍,那些遍布街头巷尾的“黄牛党”只是掮客,一旦遇到大额换汇,他们都会转向上海的顶层“黄牛”孙某某。而孙某某也只是个中转站,是直接与拥有境内外多个人民币和外汇账户的真正上家联系的“话筒”。

每当接到换汇需求,孙某某就会电话联系她的上家——西北地区某“地下钱庄”,他们会将相关账户提供给她,她再转手提供给下线的“黄牛”,最后再由这些零散的“黄牛”将接收人民币或外币的账户提供给各自的客户,由客户操作汇款,再层层反馈。

“在这些数目惊人的汇兑巨款背后,则是同样数量惊人的账户,这些账户名通常都非真正金主本人。真正的幕后黑手通过这些账户将巨款分解成若干小额款项,以掩人耳目的方式悄无声息地将钱兑换了。”办案检察官说。

“地下钱庄”危害大 危及国家及个人金融财产安全

所谓“地下钱庄”,是特殊的非法金融组织,它以盈利为目的,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、洗钱和跨国(境)资金转移或资金存储等违法犯罪活动。

办案检察官说:“‘地下钱庄’从不问钱的来源,更不问去处,只要有利可图就进行兑换,这很可能为境内外热钱涌入我国股市、楼市等领域提供基础。待股市拉高,楼市暴涨后,他们就立马撤离,这时‘地下钱庄’又为资金的逃离提供了便利,而这一切的最终受害者是老百姓。”

此外,“地下钱庄”的汇兑方式,一般要汇兑者先付款再汇兑,存在的时间差为携款潜逃提供了可能,容易给汇兑者本身造成财产损失。

“游离于金融监管体系之外的‘地下钱庄’,既对国家实体经济和金融安全构成威胁,又为洗钱提供方便,助长了贪腐、走私、侵吞国有资产等上游犯罪活动,也有可能危及汇兑者的财产安全,因此必须严厉打击。”办案检察官说。

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