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文｜富心振
在不到两年的时间里，一个纵贯甘肃、上海、香港等地的犯罪团伙，非法买卖外汇金额逾2亿元人民币，并涉及多名银行工作人员。近日，上海市浦东新区人民法院经审理后作出一审判决，被告人孙某玲、汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某、王某勤、王某明犯非法经营罪分别判处有期徒刑八年至有期徒刑二年，缓刑二年不等；分处罚金人民币50万元至5千元不等。
买卖外汇逾2亿元人民币
经审理查明，2014年5月至2016年7月，孙某玲经汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某及案外人毛某群（另案处理）等人介绍，非法买卖外汇或者为有外汇需求的任某新等人联系“兰州马氏” 等人，居间介绍非法买卖外汇，涉案美元1807万余元、港币5847万余元、加元875万余元、英镑55万余元、新台币200万元、欧元83万余元、日元2952万余元，以上涉及相对应的人民币2.28亿余元。
该团伙的主犯孙某玲，女，60岁，香港籍人，长期居住于上海，曾因私下非法买卖外汇，先后三次被徐汇区法院判处有期徒刑。然而，孙某玲在2013年12月刑满释放后仍屡教不改、重操旧业，一手打造了这个犯罪团伙，上海不少外汇黄牛都是通过这位“业内老大”进行非法外汇买卖操作。
据孙某玲交代，她的上家是香港的“兰州马氏”，当其发展的下家汤某勇、邵某、张某刚等人招徕到客户需要兑换大额外汇时，其即告知上家，上家会报出当时的汇率及提供国内收款账号，其在此基础上加上自己的利润告知客户，客户向该账户汇款人民币后，上家就会将相应外汇汇到客户指定的国外收款账户，交易完成后，上家再把利润支付给她，其利润基本是每100美元或者1000港币赚取0.1元到0.2元人民币。
为保障交易安全，上下家均采用微信或短信的方式联系，隐蔽性大。
三名银行客户经理参与
值得一提，在这条利益链中，葛某鸣、刘某的身份均为上海某银行负责移民及贷款业务的客户经理。据葛某鸣交代，2014年他在银行工作期间认识孙某玲，孙称自己有购汇渠道，如果他的客户有外汇需求，可以找她办理。
于是，当葛某鸣的客户购汇额度用完，想另外再买点外汇时，葛某鸣就会居间介绍，由孙某玲为客户解决超额购汇问题。葛某鸣也承认，孙某玲报给自己的牌价比银行牌价高0.08%-0.1%左右，而他报给客房的牌价则会在此基础上再加0.01%左右，这也就是他自己的利润了。
而刘某则是葛某鸣的徒弟，有了这条生财之路，葛某鸣就颇具“师傅”风范地介绍刘某和孙某玲认识，让刘某也介绍有换外汇需求的客户给孙某玲，孙某玲则许诺会按照汇兑金额按比例给刘某好处费，就这样，葛某鸣把自己的徒弟一手带入了这条灰色的产业链中。
另一同为银行客户经理的王某勤到案后则悔恨不己。2015年，王某勤的表姐要兑换外汇，但她及家人当年的银行换汇额度已用完，出于好意，王某勤找到同事葛某鸣，通过葛帮其表姐居间介绍后先后17次兑换外汇，共计833万加元，涉及人民币4130万余元。王某勤称，虽自己确实也从中赚取了一些好处费，但并不多，只是没有想到仅仅牵线搭桥也会构成犯罪。
八名被告人受法律制裁
2016年7月10日、11日，孙某玲、王某明及汤某勇、邵某、张某刚、刘某、王某勤分别被公安机关抓获到案。2016年7月11日，葛某鸣经公安机关电话通知后到案，到案后均如实供述了上述犯罪事实。
法院审理后认为，被告人孙某玲、汤某勇、邵某、葛某鸣、刘某、王某勤违反国家规定，在非国家指定场所非法买卖外汇或者为他人非法介绍买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重；被告人张某刚、王某明违反国家规定，在非国家指定场所非法买卖外汇或者为他人非法介绍买卖外汇，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，法院予以支持。
被告人孙某玲、汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某、王某勤系共同犯罪。孙某玲在共同犯罪中起主要作用，系主犯；汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某、王某勤在共同犯罪中起次要作用，系从犯。对汤某勇、邵某、葛某鸣、刘某、王某勤依法减轻处罚；对张某刚依法从轻处罚。孙某玲曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，构成累犯，依法从重处罚。王某明曾2次因参与非法买卖外汇被判处刑罚，应酌情从重处罚。葛某鸣具有自首情节，依法从轻处罚；汤某勇、邵某、张某刚、刘某、王某勤、王某明自愿认罪，如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。汤某勇、邵某、张某刚、葛某鸣、刘某、王某明通过家属主动退缴违法所得，均酌情从轻处罚。
综上，为严肃国家法制，规范市场经济秩序，根据各名被告人的犯罪情节、地位、作用、社会危害性、认罪悔罪态度、具备的监管条件等，浦东新区法院依法作出上述一审判决。