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最近来问小洛基金知识的小伙伴,问的最多的基本都是以下几个问题:
1、“这几只基金怎么样?”
2、“能不能推荐几只好基金?”
3、“如何挑选出好基金?”
虽然小洛说过很多次,选择基金固然重要,但相比之下策略的建立和使用要比选择基金影响更多一些。简单一点说,任何一只基金都能赚钱,也能亏钱,要看用什么策略去玩。
但回想起7年前自己刚接触基金的时候,也存在这样的误区,将基金选择看的比其他都重要,总觉得价值千金的是那6个“致富”代码,而不是什么虚无缥缈的策略。
所以,为了给不知如何选择基金和有选择恐惧症的小伙伴一些参考,小洛从常见的指数入手,列举一些指数中比较好的基金,先把定投第一步的选择问题解决掉。
鉴于目前监管力度比较严,不便公开推荐基金,所以文章中的基金名称和代码均会做覆盖处理,如果文章比较适合读者大大的胃口,而且对于基金感兴趣,可以看文末获取相应的基金代码。
其实选择基金的方法小洛在历史文章中有过多次介绍,感兴趣的小伙伴可以翻看一下历史文章,这里不再赘述选择方法,只看结果。
对比基金时,无非主要从两个方面进行,收益和风险。收益为方便理解采用的累计收益率,而风险以前也介绍过,一般采用最大回撤和夏普比率进行对比,同样为便于理解,这里采用最大回撤进行对比。
今天先来说说最常见的沪深300指数。
基金规模太小的基金不建议买入,一般可以参考的范围在5亿以上。同时因为是指数基金,所以没有“百亿魔咒”,可以理解为基金规模在5亿-+∞这个范围。基于此,先将筛选之后的5只基金中的一只规模比较小的去掉,即下图中圈红的那只。
首先看一下剩余4只,从2013年至今的累计收益率,如下图
肉眼即可知,2016-2017年B基金的收益格外抢眼,领跑其余基金近20%。而目前这个阶段,A/B/D三只基金收益均无较大差距,但是C与其余3只差距接近就比较大了,这就有点说不过去了。而且这只基金说不过去的点还不仅仅于此,接着往下看。
从最大回撤来看,C基金同样很“优秀”,几乎全程碾压其他三只,所以根据目前的结果,C也就被排除在外。
也许有的小伙伴会说B基金在17年的时候回撤也很大,为什么不排除它?其实是这样的,回撤这个概念我们需要辩证的看,并不是说回撤越大就绝对不好。
首先看下B基金在17年时收益率远远超过其他3只,最大差距接近20%,所以回撤的幅度变大也在情理之中,也就是常说的“飞得越高摔得越重”。但其回撤虽然较大,却能跟C基金基本一致,说明回撤的控制还是相当不错的。
另外再透露一点,B基金小洛目前也在定投并持有哈。
同时,通过数据还能发现一点,拉长时间维度,A基金无论是收益情况还是回撤情况,都属于佼佼者,这种基金无论定投还是做波段来说,都是很好的标的。
OK,到此沪深300指数的基金就选择完啦,选择A或者B小洛觉得都可以。如果想获得17年的超额收益,B基金的走出历史行情的概率可能会大一些。但是如果想做波段或者网格投资,A基金是个不错的选择,毕竟最大回撤数据在那摆着呢,不服气还是不行的。
最后,还是前文说到的,影响基金最终收益的因素中,策略的使用绝对比选择基金重要的多,所以文中所列的相关基金仅供参考,期望通过代码就能“致富”的小伙伴还是提前给你泼一泼冷水,这几乎是不可能的事儿。
对代码感兴趣的小伙伴,可以添加下方小洛的微信,回复“基金”获取。但还是之前说过的那句话,代码不是决定因素,策略使用才是。
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