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中国消费者报讯（记者任震宇）在日前召开的第四届互联网安全领袖峰会（CSS2018）“金融安全”论坛上，腾讯安全实验室联合第一财经发布了《2018上半年互联网金融安全报告》（以下简称《报告》），对互联网金融安全风险进行详细分析，披露了包括金融理财类网络传销在内的五大金融安全风险及相关大数据。
数据显示，近年来，以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型传销开始频繁出现，2018年上半年监测到的传销平台有3000多家，活跃参与人数达数千万。越来越多的金融平台通过传销手法，借助互联网和社交网络快速发展壮大，风险等级呈指数级增长。
《报告》称，从传销类型分布来看，金融投资类传销占比最多，其次是商城返利、招商加盟、微商、山寨虚拟币传销，金融投资类传销已发展成为新型网络传销的主流模式。
新型网络传销发展的特点主要包括：
以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行诈骗，涉案金额巨大，扰乱市场经济秩序，危害国家经济安全以及公民个人经济利益，已成为影响社会稳定的隐患之一。如已经崩盘的钱宝网，宣称项目年收益率高达50%以上，其收益组成包括任务收益、签到收益、推广收益、体验任务收益等，其中，“拉人头”推广收益占很大比例，从而吸引大量投资者蜂拥而至，涉案金额高达300亿元。
各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都打着创新的幌子，许以高额回报。其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流失，危害国家金融安全。比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财等。
打着“消费返利”“消费多少返多少”“消费增值”“消费就是存钱”等旗号的各类网上商城及线下商城，开始成为传销的新变种。如已被查处的浙江万家购物网，打着“满500返500”等幌子诱使他人消费和入会，会员分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员190万，金额高达240.45亿元，遍及全国2300多个县（市）。
打着“精准扶贫”“慈善互助”“国家工程”“民族大业”“资本运作”等旗号，收取加盟费后承诺高额回报。如MMM金融互助平台宣称月收益率可以达到30%。此外，参与者发展他人加入还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖，以及发展下线的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以这种激励模式鼓励会员不断发展更多下线。如善心汇以“扶贫济困、均富共生”为名目，以高收益为诱惑，发展会员500多万名，涉案金额数百亿元。
以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱。先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与，通过套近乎、打亲情牌与老人拉近关系后，进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失，还会影响其身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。
打着“微营销”“微商”等旗号，销售低质量、低成本商品甚至“三无”产品，通过发展社交平台好友成为下级，进行层级计酬。如全国首例社交平台传销案——陈志华传销案，所谓的“亚洲催眠大师”陈志华，宣传交5.98万元代理费，每天只要转发营销课程，拉更多人来听课，就能“月入百万元，108天买奔驰，6个月买房，1年开上劳斯莱斯”。该案涉案人员达329人，涉案金额达461万元。
理财游戏类传销。会员通过在游戏中充值获得固定奖励，推荐更多人参与，则可以获得更多的动态收益。已破获的“魔幻农庄”游戏传销案，在短短5个月时间里，先后发展来自重庆、四川、广东等28个省市的12万余名玩家，交易金额达4600余万元，最终全面崩盘。