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为深入贯彻北京市检察机关法治宣传教育“十进百家、千人普法”主题活动的精神，积极落实“谁执法谁普法”的要求，按照“法律进企业”的活动要求和部署，2019年4月18日，石景山检察院第二检察部赴光大银行信用卡部开展普法工作。
1、积极沟通，了解普法需求。
光大银行信用卡中心成立于2003年，直属于光大银行总行。针对近年来信用卡诈骗案数量增多、诈骗类型多变，以及银行从业人员违规办卡、冒用他人信用卡等问题，光大银行信用卡中心向石景山检察院提出法治教育讲座的需求。
经石景山检察院第二检察部负责人与光大银行信用卡中心多次沟通，确定“法律进企业”普法讲座分两个阶段进行：
第一阶段，检察官为信用卡中心法务部门工作人员讲授；
第二阶段，检察官为信用卡中心全体银行从业人员讲授。
步骤确定后，石景山检察院第二检察部以需求为导向，及时修改讲课提纲，以银行从业人员各类职务犯罪案例充实讲授内容，向该企业普及金融业法律知识，达到以案释法、以案预防的效果。
2、开展普法讲座，促进检企深度交流。
△牛静检察官为信用卡中心职工授课
2019年4月18日，石景山检察院赴光大银行信用卡中心，开展第一阶段普法讲座，讲座主题为“银行业案防警示教育”。
讲座共分为法律和检察职能宣传、信用卡诈骗类犯罪及银行风险防控和职务犯罪类案件讲解三部分。
检察官牛静以“十进百家”活动开展的背景为切入点，播放了检察职能宣传片，重点介绍了检察机关四大检察职能；以个体老板透支多家信用卡不还实例为线索，详细讲解信用卡诈骗罪的四种类型，“两高”关于恶意透支型信用卡诈骗罪的司法解释，尤其是银行在履行催收职责时应注意的问题，提醒银行要加大信用卡申请环节的审核力度以及履行刑法规定的有效催收的证据要求；以北京某银行职员受贿违规发放贷款案例为切入点，重点讲授受贿罪等职务犯罪的多种类型和银行业发生职务犯罪的风险点，提醒企业加强法治教育，完善监督制约机制，预防职务犯罪的发生。
3、巩固成果，保证普法活动常态持续。
△沟通交流
本次普法活动，检察官结合刑法和司法解释规定，引用五个真实案例以案说法，对与信用卡及银行从业相关罪名进行详细剖析，满足了信用卡中心提出的授课需求。
授课结束后，第二检察部与光大银行信用卡中心相关负责人开展座谈交流，就信用卡诈骗罪出现的新特点新问题交流看法，对银行人员以他人身份信息申请信用卡后透支使用是否构成职务犯罪等多个问题进行深入探讨。
通过座谈，双方确定，今后将以检企普法活动为契机，加强检企共建，以第二阶段讲座为出发点，确保“法律进企业”常态持续，成为检察机关与企业相互促进的长效机制。
文 | 牛静