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北京市理财规划师协会会长、东方华尔金融教育服务集团董事长宁淳为大会致辞。
【记者 苏洁】
12月17日,第七届国家理财规划师年会在京召开。本届年会将以“在理财互联新时代下·聚焦互联金融新路径”为主题,就中国金融理财的新格局做出解读和分析,业内专家学者与行业内精英一起探讨和研究国际及中国金融理财行业的现状、问题以及未来发展趋势。
东方华尔金融教育服务集团董事长宁淳表示,2016年是互联网理财市场快速发展的一年,理财产品日益增多,用户体验持续提升,网民在线上理财的习惯初步养成。随着互联网企业的不断拓新、大众理财观念的深入以及互联网技术的助推,互联网理财市场的发展将呈现出平台化、场景化、智能化的新趋势。因此,理财规划师唯有不断学习、进步,与时俱进,才能跟上时代步伐,满足客户多元化的需求。
中国人民银行金融研究所互联网金融研究中心副主任兼秘书长伍旭川对金融+互联科技的发展进行了阐述,并对未来做了展望,他表示,在发展金融科技的同时,一定要牢牢把握发展与稳定的平衡,风险与收益的平衡,要牢牢把消费者权益保护放在至高无上的位置,这样金融科技才会更好地支撑实体经济,金融科技才会有更好的未来。
北京师范大学金融学教授钟伟就2017年宏观经济趋势与资产配置给广大投资者提出了建议和参考。在他看来,2017年是大年,债券市场方面,有相对良好的地方政府绑定的一些产品还有一些机会,但一般的利率下,和企业债务机会可能不是特别多;汇市方面,没有必要对人民币汇率过于恐慌,不必过于担心外管局对居民的外汇的管制,可能性不是那么大,人民币汇率基本上相对是靠谱的;房地产方面,市场炒房的热潮过去了,房地产市场将有所调整,一线市场的房价涨幅放缓,交易量收缩,三四线城市可能下落,整个调控会不会导致市场的恐慌;他认为,炒基金还比较理性,其他的可以放放。
对于身处互联网时代下,理财规划师们该何去何从,东方华尔金融教育集团CEO赵凯给出了答案。他表示,金融服务的本质是提供服务,意味着你服务的好评是用户给你的好评,这是信用体系建立的关键。另外,他介绍了面向大众与理财师对接的华尔金服APP2.0版上线做了精彩分析,利用该工具不仅方便获客而且可以为客户提供更加便利的服务。
本次会议还对国家理财规划师年会组委会评选出的年度理财行业服务创新奖、突出贡献奖等奖项进行了颁奖,用以表彰行业内优秀个人和机构。